איזון תיק השקעות בקרנות סל מחקות מדד: איך לנהל תיק השקעות מאוזן, חכם, ואוטומטי

איזון תיק השקעות באקסל ו Google Sheets

השקעה במדדים היא אחת הדרכים הפופולריות לבניית תיק השקעות מגוון ומאוזן, אך לפעמים זה יכול להיות מאתגר לנהל את כל הפרטים, האיזונים והחישובים. למי שמחפש פשטות ויעילות, גליונות גוגל (Google Sheets) ואקסל יכולים להפוך את ניהול ואיזון תיק ההשקעות למשימה הרבה יותר נוחה. במאמר הזה, נציג איך גיליון גוגל שיט, עם אוטומציות ואלמנטים מותאמים אישית, יכול לעזור לכם לעקוב, לאזן ולנהל תיק השקעות אישי ומשפחתי, עם מגע של טכנולוגיה שמקלה על הכל.

קרדיט: Matan Wildbaum

למה להשתמש בגוגל שיט ואקסל לניהול ואיזון תיק השקעות?

גליונות גוגל ואקסל מציעים מערכת חינמית, פתוחה וגמישה לניהול כל סוגי הנתונים, מה שהופך אותם לכלי יעיל במיוחד עבור משקיעים שמחפשים שליטה נרחבת יותר בניהול תיקי ההשקעות שלהם. כלי זה מאפשר ליצור מעקב רציף אחר השקעות, תזרים, תשואות, ואף חלוקת רכיבי השקעה – הכל באמצעות מערכת פשוטה אך עוצמתית שמכילה אינספור פונקציות מותאמות אישית.

ליחצו כאן לקבל הטבות לפתיחת חשבון מסחר עצמאי

מה תוכלו למצוא בגיליון ההשקעות?

גיליון זה מכיל מגוון פיצ'רים ייחודיים ומותאמים אישית, שנוצרו במטרה לעזור לכל משקיע לעקוב בצורה נוחה ומדויקת אחרי הביצועים והמבנה של התיק שלו.

• רישום מלא של רכישות ויחידות: כל רכישה מתועדת, כולל כמות היחידות שנקנו והסכום שהושקע. כך תוכלו לראות תמונה כוללת ומפורטת של כל הרכישות לאורך זמן.
• חישוב תשואות לפי תקופות שונות: בגיליון ישנם דפים ייעודיים לתשואות שבועיות, חודשיות ושנתיות, עם גרפים שמציגים את השינויים לאורך זמן בצורה ויזואלית ברורה. מעקב כזה חשוב כי הוא מאפשר לראות בצורה פשוטה את ההתקדמות והצמיחה של ההשקעות.
• הכוונה לאיזון של תיק ההשקעות לפי אחוזים כמו 60/40: לכל מי שמחפש לשמור על תיק מאוזן, הגיליון מאפשר איזון לכמה נדרש להשקיע בכל נייר ערך על מנת לשמור על איזון. לדוגמה בתיק מנייתי של 60% מדד S&P 500 ו-40% מדד נאסד"ק 100 – דרך מצוינת לשמור על האיזון התיק.
• הפקדות חודשיות מתוזמנות: אחת התכונות המרכזיות בגיליון היא האפשרות לעקוב אחרי הפקדות חודשיות אוטומטיות, שמחושבות ונרשמות באופן עצמאי. כל הפקדה נרשמת בגיליון כך שלא תצטרכו להוסיף ידנית כל חודש – יתרון עצום למי שמחפש תהליך אוטומטי ומסודר.

קסם האוטומציות: עבודה עם Appscript בגוגל שיט

כדי לשדרג את הגיליון ולהפוך אותו לכלי ניהול השקעות אוטומטי לחלוטין, שילבתי אוטומציות באמצעות Appscript של גוגל. האוטומציות הללו מאפשרות לקבוע פעולות שונות כמו עדכונים אוטומטיים של תשואות, מעקב אחרי הפקדות חודשיות, ואפילו חישובי תשואה מותאמים אישית. חשוב לדעת: את האוטומציות הללו תוכלו לראות ולהפעיל במחשב בלבד – בגרסת הנייד יתכן שלא יופיעו כל האוטומציות, אך הן בהחלט פעילות ופועלות ברקע.

יתרון נוסף: ניהול ואיזון תיק השקעות משותף לי ולילדות

אחד מהיתרונות המשמעותיים שהגיליון מספק הוא האפשרות להשקיע באותו תיק גם עבורי וגם עבור הבנות שלי. באופן כזה אני מצליח לחסוך בעמלות על קניות כפולות, תוך שמירה על אותו תיק השקעות עם אותם ניירות ערך. בעזרת האוטומציה, הגיליון גם מחשב לי באופן מדויק כמה אחוזים מהתיק שייך לכל אחת מאיתנו, כך שבעתיד, אם מי מהבנות תרצה לדעת מהו חלקה, תהיה לה גישה למידע זה בצורה קלה ומסודרת.

איך להוריד ולהשתמש בגיליון?

הגיליון פתוח לצפייה בלבד, ואתם מוזמנים להוריד עותק משלו, לשנות ולהתאים אותו לצרכים האישיים שלכם. את הגיליון תוכלו להוריד על ידי לחיצה על File > Make a copy (קובץ > צור עותק), ואז תוכלו לשנות אותו, לשחק עם הפונקציות, ולהוסיף אוטומציות משלכם.

לחצו כאן כדי לגשת לגיליון גוגל שיט להשקעות במדדים

למי גיליון ההשקעות מתאים?

גיליון ההשקעות הזה מתאים לכל מי שרוצה לנהל ולאזן תיק השקעות, מסודר ויעיל בצורה פשוטה ונגישה. האוטומציות הופכות את הניהול לפשוט, בין אם אתם מתכננים השקעות לטווח ארוך עבור עצמכם או עבור הילדים שלכם, תוך שמירה על איזון ותחזוקה נמוכה של התיק.

סיכום

גיליון גוגל שיט להשקעות במדדים הוא כלי מדהים לניהול ואיזון תיקי השקעות בצורה יעילה, מסודרת ואוטומטית. הפונקציות, האיזון האוטומטי והאוטומציות החכמות הופכים את ניהול התיק לנגיש גם למשקיעים בתחילת דרכם וגם למי שכבר מנוסה בתחום. נסו את הגיליון, ותיהנו מהיתרונות של ניהול השקעות מקצועי ומתקדם – הכל בקצות אצבעותיכם.