שוק ההון

נאסדק 100 מה זה? קרן סל, מניה, תשואה, המדריך המלא

נאסדק 100 מה זה? קרן סל, מניה, תשואה, המדריך המלא

מה זה מדד נאסדק 100? איך קונים קרן סל ותעודת סל מחקת מדד נאסדק 100, התשואות של ה- Nasdaq 100? קרנות סל מומלצות ופופולריות לקנית מדד הנאסדק
מה זה מדד הנאסדק 100

מה זה נאסדק 100? ממה הוא מורכב?

נאסדק 100 (באנגלית: Nasdaq 100 index) הוא מדד שמייצג את 100 החברות הגדולות ביותר בבורסת נאסד”ק (באנגלית: The NASDAQ: National Association of Securities Dealers Automated Quotations).

בורסת נאסדק היא בורסה לניירות ערך עם כ 3,500 חברות, המבוססות העיקר על מניות טכנולוגיות אמריקאיות בין היתר חברות מובילות בתחום הטכנולוגיה, הביוטכנולוגיה, התעשייה, ועוד.

מדד הנאסדק 100 הוא מדד המכיל את הטופ 100 חברות בבורסה הזו, כמו Apple, Microsoft, Amazon, Nvidia, ו-Meta, וללא מניות של חברות פיננסיות. שימו לב שיש פה חפיפה גדולה עם מדד אחר פופולרי S&P-500, ניגע בזה בהמשך.

תוכן עניינים

לליווי אישי בפתיחת חשבון מסחר עצמאי

לליווי אישי בפתיחת חשבון מסחר עצמאי

מה זה בכלל מדד ומה זו קרן סל?

לפני שנצלול ללמוד על מה זה מדד הנאסדק 100, חשוב להבין קודם כל מה זה מדד (INDEX) ומה זה קרן סל (ETF). ממש בקצרה, בלי אכילת ראשים.

מה זה מדד (INDEX)?

מדד בשוק ההון הוא כשמו כן הוא – מודד. תחשבו על קבוצת כדורגל אהובה. אם הקבוצה מנצחת הרבה משחקים, המדד שלה (הערך) עולה וזה אומר שהיא עושה טוב. אם הקבוצה מפסידה הרבה משחקים, המדד (הערך) יורד וזה אומר שהיא לא עושה טוב. המדד עוזר לנו לדעת במבט חטוף איך הקבוצה עושה, בלי לצפות בכל המשחקים אחד אחד. אם נחזור לבורסה המדד מראה לנו את הביצועים של מקבץ חברות בשוק ההון. אם המדד עולה, זה אומר שהחברות עושות טוב, ואם הוא יורד, זה אומר שהחברות לא עושות כל כך טוב. זו דרך פשוטה לראות את התמונה הכללית של מה שקורה בשוק. אפשר לקרוא פה עוד על מדדים מובילים בבורסות בעולם.

מה זה קרן סל (ETF)?

קרן סל היא כמו קופסה עם כל מיני חטיפים שונים בתוכה. במקום לקנות כל חטיף בנפרד, אפשר לקנות את הקופסה שבה יש קצת מכל סוג. בעולם הכסף, קרן הסל מאפשרת לנו לקנות חלק מאותה קופסה שמכילה קצת מכל סוג של מניות של חברות שונות. זו דרך טובה להשקיע כסף בהרבה חברות בו זמנית, במקום לקנות מניית חברה אחת אחת.

מה זה קרן סל מחקה מדד?

אותו סל מניות שמחקה את המדד שאותו היא כוללת.

בדוגמה שלנו בהמשך, QQQ היא קרן סל שמחקה את מדד הנאסד”ק 100. ויש קרנות נוספות כמו מחקות ישראליות 5128905 וגם קרן סל אירית 1186063.

הטבה לפתיחת חשבון מסחר עצמאי חתול פיננסי אקסלנס מיטב IBI

למה להשקיע במדד הנאסדק 100?

מדד הנאסדק 100 – משקיעים בעתיד

מדד הנאסד”ק הוא כאמור ממוקד ל-100 חברות מובילות במדדים טכנולוגים בבורסת הנאסד”ק (NASADQ). הוא מצד אחד יחסית מצומצם ולא מפוזר, מצד שני העולם הולך על טכנולוגיה אתם יודעים… אז אם אתם מאמנים בזה, וחושבים שזה העתיד, אולי יש מקום לשקול להכניס את מדד הנאסד”ק 100 לתיק ההשקעות שלכם. וכמובן אפשר “לתבל” בעוד מדדים בבורסה אחרים שיכולים להתאים לכם.

תשואות מדד הנאסדק

אמנם כל אמירה על תשואות מיד גוררת את המשפט הנכון והאלמותי:

“תשואות העבר אינן מעידות על תשואות העתיד”

עם זאת, ניתן להסתכל אחורה על מדדים ולהעריך מה יהיה בעתיד. זיכרו, אנחנו פה להשקעה לטווח ארוך, ככה שגם אם תהיינה נפילות בשוק ההון, ואני מבטיח שתהיינה כאלו, הזמן הוא החבר הטוב שלנו. לא צריך לנסות לתזמן את שוק ההון, אלא להיות בו.

אם נסתכל על תשואות המדד תחת קרן סל אמריקאית בסימון QQQ, אז נוכל לראות כי הממוצע הרב שנתי לאורך עשורים הוא כ 11%. שזה לא רע בכלל!

דמי ניהול לקרנות סל מחקות מדד נאסדק 100

ישנן קרנות סל של הנאסדק 100, כפי שתראו בפסקה הבאה, שהן זולות יחסית ועולות 0.2% ואפילו כאלו עם דמי ניהול של 0.15%, וגם… תחזיקו חזק עם דמי ניהול 0% ועליהם יש דמ ניהול משתנים של 0.025%.

לקריאה נוספת בנושא:

למה לא להשקיע בנאסד"ק 100?

כאמור, אני לא אומר לכם האם להשקיע במדד הנאסדק 100 או לא, אבל חשוב להבין גם מה החיסרון שלו.

ובכן… אתם כבר חתולים פיננסים, אז רק לפי השם שלו 100, אתם מבינים שזה מדד מצומצם יחסית, במיוחד אם משווים אותו לחתול גדול יותר (מפוזר יותר) מדד ה S&P 500. יש בו רק 100 מניות לעומת מדדים אחרים שהם  מפוזרים יותר גם כמותית וגם סקטוריאלית.

חשוב היה לי לשים את זה פה לפני שצוללים לעומק, כי זה דיסקליימר חשוב לגבי האם להשקיע או לא להשקיע במדד הנאסק 100. החלטה שלכם.

אילו קרנות סל מומלצות יש לנאסדק 100?

למדנו מה זה מדד, למדנו מה זה קרן סל, ומה הייחודיות של מדד הנאסד”ק-100 ולמה להשקיע, בואו נראה אילו קרנות סל מחקות את מדד הנאסדק-100 יש לנו?

לפני כן, מזכיר שיש מספר דרכים להשקיע בקרנות סל מחקות מדדים, אפשר דרך הבנק, אבל זה יקר מאוד ואפשר לקנות קרנות סל דרך חשבון מסחר עצמאי ולהנות מהטבות ייחודיות עם דמי ניהול מוזלים מאוד – ניגע בזה גם בהמשך.

רק דיסקליימר קטן – אני נותן פה דוגמאות לקרנות סל מחקות מדד נאסדק 100 פופולריות. זו ממש לא המלצה לקניה של אותן קרנות סל, אלא רק דוגמה להמחשה.

טיפ של אלופים

כאשר משקיעים בקרנות סל מחקות מדד בבורסה, חשוב לזכור כי זו השקעה לטווחים ארוכים לפחות ל-7 אם לא 10 שנים ואילך.

קרן סל נאסדק 100 מומלצת ופופולרית

שימו לב בבקשה, אני לא ממליץ פה על שום קרן סל מקה מדד נאסדק 100, אלא רק מציע לכם כמה קרנות סל ולהתרשמות כללית.

באופן טבעי לא אסקור את כל קרנות הסל שמחקות את מדד הנאסדק 100, אלא את קרנות הסל הפופולריות והמובילות, שימו לב כי אם יש מונחים לא ברורים, אפשר לחפשם ב”חתולופדיה” – מילון מונחים פיננסי:

קרן סל אמריקאית מחקה מדד נאסדק 100

  • QQQM – אחותה הצעירה והקצת יותר זולה של ה-QQQ. היא גם כן קרן סל אמריקאית, מחלקת דבידנדים (מעט פחות), אבל עם דמי ניהול זולים יותר, 0.15%, ועם נזילות נמוכה יותר, אבל לא הייתי מתרגש מזה.

קרן סל אירית מחקה מדד נאסדק

  • 1159243קרן סל אירית שעוקבת אחר מדד הנאסדק מבית איישרס (ISHRES). זוהי קרן אירית, נסחרת בבורסה הישראלית ולכן אפשר לקנות אותה בשקלים, היא צוברת דבידנדים ועם דמי ניהול של 0.33%. זוהי קרן טבעית, כלומר קונה את המדד על פעם AS IS. יש לה גרסה שניתן לקנות בדולר תחת הטיקר CNDX.
  • 1186063 – קרן סל אירית, בדומה לחברתה למעלה אך זו מבית אינבסקו (INVESCO). מדובר בקרן סינטטית, עם סיכון מעט גדול יותר ומבוססת על חוזים עתידיים, חוזי החלף (SWAP). היא עם דמי ניהול של 0.2%, נסחרת בשקלים וצוברת דבידנדים.

קרן סל ישראלית מחקה מדד נאסדק 100

  • 5128905 – קסם NASDAQ 100 ETF. זו קרן סל ישראלית מבית קסם קרנות נאמנות. עם דמי ניהול כוללים של 0% + דמי ניהול משתנים של 0.025%. שזה אחלה לנו המשקיעים.

קרן סל ישראלית מנוטרלת מט”ח מחקה מדד נאסדק 100

  • 5124516 – קסם NASDAQ 100 KTF מנוטרלת מט”ח. גם זו קרן סל מחקה מדד מבית קסם קרנות נאמנות ועם דמי ניהול מעולים של 0% + דמי ניהול משתנים של 0.025%. כן כן, אלו דמי הניהול ואם תבדקו אחורה גם אותם לא נוטים להעלות, אז אל תאמינו לכל מיני אגדות אורבניות.
  • 1143734 – קרן סל מבית תכלית סל (4A)י NASDAQ 100 מנוטרלת מט”ח עם דמי ניהול של 1.1% + דמי ניהול משתנים של 0.03%.

מילה על הקרנות הישראליות מחקות מדדים אמריקאים בכלל ונאסדק בפרט. אתם בוודאי מכירים את האמירות על זה שהן מעלות דמי ניהול וזה נורא יקר, אז תבדקו את הקרנות המחקות ולא את הקרנות סל ETF, ותראו שזה די קישקוש. לא רק שהן לא מעלות (פרט לאחת בכל השנים), אלא הן נהנות מ 0% מיסוי פנימי על דיבידנד ולכן יש להן תשואה עודפת כמו של אינבסקו של כ 0.3%.

לקנית קרנות ישראליות מחקות מדד נאסדק 100 באפליקצית FAIR

לקנית קרנות ישראליות מחקות מדד נאסדק 100 באפליקצית FAIR

טבלת השוואה קרנות סל פופולריות ומומלצות להשקעה במדד הנאסדק 100

טבלת קרנות סל מומלצות להשקעה במדד הנאסדק 100

טבלת קרנות סל מומלצות להשקעה במדד הנאסדק 100

לקריאה נוספת בנושא:

מדד נאסדק 100 - מה לקנות?

בוא ננתח יחדיו איך לבחור קרן סל מחקת מדד נאסדק 100:

קרן סל מחקת מדד נאסדק 100 בשקלים או בדולר?

באיזה מטבע תרצו רוצה לקנות? יש לזה משמעות על המרות מט”ח.
שקלים? דולרים?
אם שקלים ואתם רוצים דמי ניהול נמוכים אז יש את 1159243 ו- 11836063 ואת הקרנות המחקות הישראליות שציינתי לעיל.

אם אתם רוצים לגדר את המט”ח, ולא להיות חשופים אליו אז יש את 5124516 שהיא סופר זולהו – 1146612, רק שימו לב לדמי ניהול.
אם אתם מחזיקים דולרים ורוצים לרכוש באמצעותם, אז קרן סל אמריקאית אז יש את QQQ ו- QQQM. רק שימו לב לכל החסרונות של קרנות סל אמריקאיות שיש להן “להציע” לנו המשקיעים הישראלים. קפצו פה לתחתי הכתבה.

נאסד”ק 100 דמי ניהול

דמי ניהול זה פקטור משמעותי בבחירת קרנות סל מחקות מדד, ובתוכן את הנאסדק 100.
1159243 עם 0.33, היא די יקרה, ואילו 1186063 עם 0.2. משמעותי מאוד, ובמיוחד לאורך זמן עם אפקט הריבית דריבית.

קרן סל סינטטית מול קרן סל טבעית

בקרנות האיריות יש חלוקה לקרנות סל סינטטיות מול קרנות סל טבעיות. בעיני זה זניח, לא הייתי מייחס משמעות גדולה. מרחיב על זה בחתולופדיה, מילון מונחים פיננסי. היתרון של קרן סל סינטטית כמו זו של אינבסקו (1186063) ומחקות ישראליות כמו 5128905 KTF NASDAQ 100, זה יעילות מיסוי גבוהה על דיבידנד שנותנת עוד כ 0.3% על פני הטבעית.

קרן סל צוברת או מחלקת?

האם רוצים לקבל דיבידנד או לא. its up to you.

שורה חתונה – איזו קרן סל על הנאסדק 100 לקנות?

אם רוצים קרן אירית בשקלים, צוברת, ועם דמי ניהול נמוכים, 0.2%, אז 1186063 יכולה להתאים.

אם רוצים לקנות בדולר, אז ה QQQM יכולה להתאים לאור דמי ניהול זולים – 0.15%
קחו בחשבון שהאמריקאיות חשופות למס עיזבון.

וכמובן המחקה הישראלית היא חלופה לא רעה בכלל בעיני – 5128905.

עכשיו….
כל שנותר לך לשאול את עצמך האם לקנות בדולר ולהיות חשוף למס עיזבון ולשלם 0.15% – QQQM או בשקלים, ללא מס עיזבון, ולשלם 0.2 – 1186063.

אין באמור המלצה לכלום!

איזה מדד לקנות? S&P-500 או נאסדק?

אומר זאת בהכי כנות שיש – מה שמתאים לך! יש חפיפה מאוד גדולה, למעשה הנאסדק 100 ברובו המכריע מוכל ב S&P-500. אדגים את ההשוואה בין המדדים הללו באמצעות 2 קרנות סל פופולריות QQQ של הנאסדק 100, ו- SPY של ה S&P-500. נעזרתי באתר ETF.COM.

הרכב וגיוון המדדים

ה S&P-500 הוא הרבה יותר מפוזר, עם 503 מניות , כן כן… 503 לעומת הנאסדק עם 100. הנאסדק מוטה מאוד טכנולוגיה, עם זאת גם ה S&P-500 הוא די כזה, כי אותן חברות ששולטות ב S&P-500 הן גם בנאסדק וככה נראה לפחות בעתיד הנראה לעין כי העולם הטכנולוגי הוא צובר תאוצה. תראו בתמונה את המניות המובילות במדדים האלו ותבינו את החפיפה – הטופ 5 הן אותן המניות ולוקחות את נתח השוק הגדול ביותר.

 

תשואות העבר במדדים:

על פי תשואות העבר אפשר לראות כי יש יתרון ל- NASDAQ-100 על פני ה S&P-500.

ב 30 השנים האחרונות מדד הנאסדק עשה תשואה כ- 11% בעוד שה S&P-500 עומד על כ 8%.

למה ההבדלים בתשואות המדדים?

כי הקטרים המובילים של שוק ההון בשנים האחרונות אלו הן מניות הטכנולוגיה שהן תופסות נתח גדול מאוד במדד הנאסדק.

השוואת תשואות נאסדק 100 מול SNP 500

השוואת תשואות נאסדק 100 מול SNP 500

תנודתיות המדד על פי גרף תשואות:

כפי שניתן לראות בגרף התשואות של הנאסדק ושל ה S&P-500, הנאסדק הוא יותר תנודתי, אבל אם אתם יודעים שאתם משקיעים לטווח ארוך גם ככה בשוק ההון ולא מנסים לתזמן אותו ומשקיעים ב DCA, אז התנודתיות לא אמורה לעניין אתכם יותר מדי. פשוט תשכחו את הסיסמא לחשבון השקעות.

נאסדק 100 מול אס אנד פי 500 תנודתיות גרף

נאסדק 100 מול אס אנד פי 500 תנודתיות גרף

אז מה בתכלס? SNP-500 או נאסדק-100?

אם מחפשים פיזור רחב יחסית ומספר סקטורים במקביל, אז S&P-500 יכול להתאים. אם, מחפשים להיות ממוקדים בטכנולוגיה, מדד שהוא יותר אגרסיבי, ועם פוטנציאל תשואה גבוה, אז בהחלט מדד ה NASDAQ יכול להתאים מעל ה S&P-500, אך זיכרו, עם התשואה גם מגיע הסיכון.

השוואה בין נאסדק 100 ל S&P 500

השוואה בין נאסדק 100 ל S&P 500

אם מתאימה לכם “רכבת הרים”, מדד שהוא יותר אגרסיבי, ועם פוטנציאל תשואה גבוה, אז בהחלט מדד ה NASDAQ יכול להתאים מעל ה S&P-500

איך אפשר להשקיע במדד הנאסד"ק-100?

אפשר להשקיע בקרנות סל מחקות ממד של הנאסדק 100 באמצעות חשבון מסחר עצמאי, תדאגו רק לקבל את דמי הניהול הזולים ביותר שיש!

הנה כמה דרכים להשקיע בקרנות סל מחקות מדד הנאסד”ק 100 בבורסה:

  • ברוקר ישראלי כמו “מיטב טרייד” או “אקסלנס טרייד” ו- IBI..
  • ברוקר זר כמו IBKR העולמי.
  • בבנק שלך, רק תראו שלא משלמים עמלות גבוהות כי הבנק זה לא בהכרח המקום להשקיע דרכו בבורסה.
  • FAIR – באמצעות קרנות מחקות ישראליות.
  • ב”פפר” אם רוצים לרכוש שברי מניות ולסחור רק בקרנות אמריקאיות.

ואם אתם מרגישים תקועים ורוצים עוד פוש קטן כדי לפתוח חשבון מסחר עצמאי ולהיות הבעלים הגאים של תיק השקעות פסיבי בשוק ההון, אז מוזמנים להירשם ולקבל הדרכה אישית על פתיחת תיק השקעות.

מה ההבדל בין NASADQ-100 ל NASDAQ COMPOSITE?

מדד הנאסדק 100 הוא כאמור מודד את 100 החברות המובילות בבורסת הנאסדק.

מדד הנאסדק קומפוסיט (NASDAQ COMPOSITE) מודד את כל החברות שנסחרות בבורסת הנאסדק, כ 2,500 חברות.

נאסדק 100 ממונף פי 3

זהירות!

זה לא צחוק!

השקעה בקרנות סל ממונפות כמו קרן סל ממונפת פי 3 בנאסדק 100 זה אירוע שיכול להיות מסוכן מאוד.

הרעיון מאחורי המינוף הזה הוא שכל שינוי הוא פי 3.

המדד עלה ב 10%, הרווחתם 30%.

המדד ירד ב 10%, הפסדתם 30%.

שימו לב שלפי עיקרון הריבית דריבית, על כל “נפילה” כזו צריך תשואה גבוהה יותר על מנת לחזור לנקודת ההתחלה.

אם לדוגמה הפסדתם 10% אז תצטרכו תשואה של 11.1% על מנת להגיע חזרה לאפס.

היו זהירים מאוד עם קרנות סל ממונופות בכלל ובקרן סל ממונפת פי 3 בנאסדק בפרט.

 

סיכום מדד הנאסדק 100

כעת מובן הרבה יותר טוב מה זה בכלל מדד, מה זו קרן סל מחקת מדד ובתוכה מה זה מדד הנאסד”ק. על מנת לבחור את קרן הסל הנכונה לך חשוב להבין את ההבדלים בין הקרנות לאור המאפיינים שלהם. כמו בין היתר דמי הניהול שעשויים להיות משמעותיים בהשקעה לטווח ארוך, חשיפה למס עיזבון, חלוקת דבידנדים שמשפיעה על יכולת צבירת ההון ומיסוי אגרסיבי יותר. ואל תשכחו להיעזר בהטבה המעולה לפתיחת חשבון מסחר עצמאי.

לקריאה נוספת בנושא:

שאלות ותשובות על נאסדק 100 מה זה? קרן סל, מניה, תשואה, המדריך המלא

  • איזו קרן סל אמריקאית מחקת מדד נאסדק כדאי? QQQ או QQQM

    הבחירה בין QQQ ל-QQQM עשויה להישקל במספר גורמים כמו יחס דמי הניהול ותשואת דיבידנד. על אף שההבדלים נראים קטנים במבט ראשון, הם עשויים להיות משמעותיים בהשקעה לטווח הארוך. מי שמחפש לקנות את מדד הנאסד”ק 100 בעמלות נמוכות יותר עשוי להעדיף את QQQM, בעוד שמי שמחפש דיבידנד יותר גבוה יכול לבחור ב-QQQ.

  • אני רוצה להשקיע בשקלים בקרן אירית צוברת, איזו קרן מחקת מדד אירית עדיפה 1159243 או 1186063

    זה לא ייעוץ השקעות, אבל לטעמי לאור דמי הניהול הגבוהים של 1159243 לעומת 1186063, הייתי מעדיף את האחרונה, הזולה יותר.

  • האם כדאי להשקיע במכה אחת או במנות?

    מחקרים הראו כי השקעה המכה אחת לאורך שנים משיאה תשואה גבוהה יותר מאשר במנות. אממה? כולנו בני אדם, לא רובוטים או חתולים פיננסים, ולכן יש פה משקל פסיכולוגי לא מבוטל. אף אחד או אחת לא ירצו לראות את התיק נחתך ב 20% שבוע לאחר שהשקענו בו. לכן אפשר להשקיע במנות, למצע את ההשקעות בשיטת DCA -Dollar-Cost Averaging

  • האם עדיף להשקיע במדד הדאו ג'ונס במקום הנאסדק 100?

    אלו הם שני מדדים שונים.

    מדד הנאסדק 100 הוא מכיל 100 חברות טכנולוגיה מובילות בארצות הברית, בעוד שמדד הדאו ג’ונס מכיל את ה 30 הגדולות. אז יש פה עניין של פיזור ובמה האסטרטגיה שלכם מוכוונת.

  • ואם יש לי רק כמה מאות שקלים, אפילו רק 500 שקלים להשקיע, אפשר לקנות קרן סל מחקה מדד נאסדק 100? איפה?

    אין בעיה! אפשר באמצעות FAIR לקנות קרנות מחקות ישראליות. המינימום לפתיחת חשבון הוא 250 שקלים ובסכום הזה ניתן בהחלט לקנות קרנות מחקות ישראליות של מדד הנאסדק 100.

יעניין אותך גם

תגובות לחתול

התגובות על “נאסדק 100 מה זה? קרן סל, מניה, תשואה, המדריך המלא

  1. Idan Zeev הגיב:

    בעיני העניין החשוב כאן הוא שהמדד הוא סקטוריאלי ומתעסק רק בטכנולוגיה,
    בהבנת נתון זה כדי לשקול בהשקעות לטווח ארוך האם הטכנולוגיה תהיה המדד המוביל או שיתן אכן תשואה יפה
    בקיצור : פיזור!

    1. חתול פיננסי הגיב:

      זה נכון מאוד.
      אם אתה מחפש פיזור, לא בטוח שזה המדד הנכון לך ואולי נכון ללכת אל משהו אמריקאי רחב יותר כמו ה S&P-500 או אפילו עולמי ACWI, או כמובן לשלב.
      תוכל לקרוא פה עליהם: https://bit.ly/3OU2HTn

      1. אמיר הגיב:

        תודה על הכתבה. יודע להגיד מה אחוז המיסוי של הדיבידנד בקרנות האיריות?

        1. חתול פיננסי הגיב:

          כל בכל דבידנד שאתה מושך, אתה תשלם 30% מס.

          1. ויקי הגיב:

            30% ? לא 15% מס על הדיבדנד בקרן אירית ?

          2. חתול פיננסי הגיב:

            היי ויקי,
            מיסוי פנימי של קרן אירית זה אכן 15%.
            הנחתי שהשאלה כוננה למשיכת דיבינד מקרן אירית מחלקת.

  2. נבו הגיב:

    מעולה, תודה רבה!
    ההסבר מובן וברור (במיוחד בזכות הדוגמאות של החטיפים והמשחקים ???? )
    עכשיו נותר לי רק להבין עם עצמי אם אני מעדיף פיזור יותר גדול או שאני ממש מאמין בעתיד הטכנולוגי

    1. חתול פיננסי הגיב:

      תודה רבה. תמיד משתדל לפשט את הדברים. לגבי מה מעדיף? יש לך גם פוסט שמשווה בין הסנופי לעולמי

  3. מאי הגיב:

    הסבר מצוין, תודה רבה!
    אם אני מחפשת השקעה לפחות לעשור ואולי יותר,
    אני מניחה שעדיף לי נאסדק 100 או שאולי יש עוד אפשרויות שיעניקו לי תשואה מקסימלית לפרק זמן כזה ארוך?
    לא מתרגשת מתנודתיות, עצבים מברזל.

    1. חתול פיננסי הגיב:

      תודה רבה על הפידבק, איזה כיף!
      קשה לומר מה עדיף לך כיוון שאנחנו לא מכירים, בעיני נאסדק 100 יכול להתאים לכך, אבל צריך להתכונן לרכבת הרים.
      תשואה מקסימלית? לא ניתן באמת לדעת מה ישיא תשואה גבוה היותר, אלא להסתכל על תשואות העבר והנאסדק 100 כאמור עם תשואת עבר עודפת לעומת הסנופי.

  4. רותם הגיב:

    אני אשמח לחידוד כדי שיפול לי האסימון – מה ההבדל בדיוק בין קרן סל מחקה מדד נאסדק למשל לבין לקנות את המדד עצמו ? כתבת שקרנות בל הן מפוזרות יותר ורחבות יותר . זה אומר שהן קונות לא רק את אותן 100 מניות ? הן קונות מניות נוספות מהנסדק שלא נכללות ב100 הגדולות ? ודרך אגב איך אפשר לקנות את המדד עצמו ולא קרן סל מחקה מדד ? בכל חיפוש באינטרנט מדובר רק על קנייה של תעודות סל או קרנות סל

    1. חתול פיננסי הגיב:

      לא ניתן לקנות את המדד עצמו, אלא קרן סל מחקה את המדד.
      קרנות סל הן למעשה עוקבות אחר המדד בבורסה.
      יש קרנות מצומצמות יחסית כמו הנאסדק 100 עם 100 חברות, ויש כאלו רחבות יותר עם 500 חברות כמו ה S&P 500.

  5. ביולוג ירושלמי הגיב:

    היה נחמד לגוון את תיק ההשקעות, אבל מבאס שה- 1159243 של BlackRock עולה 0.33% דמי ניהול… זה ה-מ-ו-ן.
    קרנות הסל של BlackRock הן מאוד חביבות עליי בגלל שהן:
    1. נסחרות בשקלים (סוחר דרך “אקסלנס טרייד”).
    2. איריות (לא חשופות למס עיזבון אמריקאי שאני לא מבין בו כלום).
    3. צוברות דיבידנד (פחות אירועי מס בתיק ההשקעות).

    אגב, אני לא רואה כל כך הרבה הגיון בלהחזיק הרבה מאוד S&P500 כמוני (דרך 1159250 בדמי ניהול של 0.07%!) ואז גם לגוון עם NASDAQ יקר כל כך כזה.
    אז לא יודע למה רשמתי את התגובה שלי 🙂

    1. חתול פיננסי הגיב:

      אתה צודק מאוד, לכן יש לך אפשרות אחרת בשקלים בדמות 1186063 של INVESCO.
      בשקלים, צוברת, אירית.
      מסכים איתך על ההחזקה הכפולה.
      תודה על התגובה!

    2. YEDIDIA KROITORO הגיב:

      אמנם הדמי ניהול של נאסדק יותר יקרים (0.2 לעומת 0.07) אבל הפרש תשואת העבר שלה יותר גבוה מפער דמי הניהול ביניהן (0.13) ולכן זה עדיין משתלם.

      1. חתול פיננסי הגיב:

        שלום ידידיה,
        משתלם זה יחסי 🙂
        כן, היסטורית וסטטיסטית הנאסדק הראה תשואה גבוהה יותר לאורך השנים.
        אתה יכול לקנות מחקות ישרלאיות זולות מאוד.

  6. הודיה הגיב:

    חתול

    מה ההבדל בין קרן סל לתעודת סל?

    1. חתול פיננסי הגיב:

      שאלה מעולה!
      בגדול הם מאוד דומים.
      תעודות הן יורת דומות לאגח בהקשרי הסיכון למנפיק.
      לפני מספר שנים התעודות עפכו לקרנות על מנת לא לחשוף את הסיכון בהנפקה עבור המשקיעים. הזכאות היא למנפיק ולא למשקיע כפי שיש בקרן סל.
      קרנות סל מחזיקות את נכיס הבסיס (ככל הניתן) בעוד שתעודות יש עיסוק בנגזרים וחוזים עתידיים, קצת דומה לקרן סל סינטטית.

    2. יוסף הגיב:

      היי, האם יש היגיון בעיניך להשקיע גם בנאסדק וגם בסנופי במקביל?
      שאלה נוספת, איך אני יודע אם עדיף לי להשקיע בשקלים או בדולרים?

      1. חתול פיננסי הגיב:

        היי יוסף,
        זה תלוי. תלוי במה אתה מעריך שהשוק יעשה.
        הנאסדק אמנם מוכל בסנופי אבל אם אתה רוצה לשים דגש על טכנולוגיה בכלכלה האמריקאית יותר, אז שילוב של נאסדק יכול להתאים. אם אתה רוצה לפזר יותר, אז פחות מתאים.
        שקל או דולר? תלוי בך. אם יש לך שקלים ותרצה להשקיע בדורל או הפוך, אז תצטרך לשלם עמלה. אחת השאלות שיכולות לעזור לך בהחלאה היא האם בסוף ההשקעה את צריך בדולר או בשקל?

        1. יוסף הגיב:

          היי, תודה רבה על התגובה.
          אני מתכנן למכור את המניות שלי רק בעוד הרבה שנים, אז אני מניח שארצה את הכסף שלי בשקלים. מצד שני הבנתי שעל השקעה בשקלים גוזרים עליך קופון שפוגע בתשואה של המדד לא?

          1. חתול פיננסי הגיב:

            אין קופן על השקעה בשקלים.
            אם אתה קונה מניות חול בדולרים אז אתה חייב להמיר. יש לך אפשרות לקנות מניות (קרנות סל) של חול בשקלים כמו ה 1159250 שהיא אותו הדבר כמו CSPX.

        2. יהונתן שץ הגיב:

          כתבה מצויינת
          מה לגבי השקעה במחקה מדד דומה לנאסדק?
          S&P I.T Sector 1159193?
          דומה במהות לנאסדק עם תשואות עדיפות להבנתי
          נראה כביכול עדיף
          מה דעתך?

  7. יוחאי הגיב:

    שלום חתול, אשמח לשמוע את דעתך על מחקה המדד AXA IM Nasdaq 100 UCITS ETF USD Acc
    לכאורה צוברת עם דמי ניהול של 0.14%
    תודה

    1. חתול פיננסי הגיב:

      אהלן יוחאי,
      לא מכיר, לא בדקתי לעומק.

  8. עמית הגיב:

    היי קודם כל תודה רבה על המאמר.
    אשמח לשאול מספר שאלות:
    1. האם יש היסטוריה של קרנות מבוססות swap שמשקיעים נפגעו בעקבות אי הצלחה שלה לעמוד בהתחייבויות?
    2. מדברים על כך שקרנות איריות משתלמות יותר מאשר אמריקאיות אחרי בערך 20 שנים, אבל כשבדקתי את מחירי המניות גיליתי שהאירית עם דמי הניהול של 0.33% עולה 3380₪ לעומת הQQQ שעולה 390$. האם כשמדברים על העדיפות לקרנות האיריות מתייחסים לפער הזה? האם עדיף ריבית דריבית על פני קנייה של יותר מניות כשמדובר על השקעה לטווח ארוך?

    1. חתול פיננסי הגיב:

      היי עמית,
      אין על מה.
      1. לא מכיר כאלו.
      2. הפערים שמדברים עליהם הוא בהיבטי מיסוי פנימי ודבידנדים. מה שציינת הוא סביב דמי הניהול שזה גם פקטור משמעותי מאוד.
      ריבית דריבית היא קצת שונה במניות כי שי לך את אותו מספר יחידות, אבל העיקרון זהה.
      זה לא משנה לאפקט כרעיון , אלא לתשואה. אסביר:
      אם אתה קונה במכה אחת אז התואה (וגם ההפסד) הוא על כל ההון. בעוד שאם אתה קונה קרנות סל מחקות מדד בשיטת מיצוע השקעות, DCA, אז יש לך מיצוע מובנה מעצם ההשקעה במנות. לטווח ארוך מיצוע הוא פחות תנודתי ופחות עם פוטנתיא תשואה, וגם עם פחות פוטנציאל הפסד.

      1. עמית הגיב:

        אני לא בטוח שהבנתי את התשובה שלך. כמו שאמרת, הקאץ’ עליו מדברים זה דיבידנד שיוצר את האפקט של ריבית דריבית באיריות. אני מבין שמיצוע השקעות הוא פחות תנודתי, וזה משהו שאעשה בכל מקרה בין אם אשקיע באמריקאית או האירית. השאלה שלי היא אם תיאורטית אני קונה מניה אחת של QQQ ואחת מהאירית של 0.33% אחוז דמי ניהול, אחרי 20 שנה כנראה שארוויח יותר מהאירית למרות הפער העצום של מחיר המניה? האם עדיף לקנות יותר מניות ולהפסיד ריבית דריבית של דיבידנד (כלומר להשקיע באמריקאית), או לקנות פחות מניות אבל להרוויח את הריבית דריבית של הדיבידנד (כלומר איריות)?

        1. חתול פיננסי הגיב:

          20 שנה? כן. אפילו קצת לפני, ז נקודת ההיפוך של דמי נהול מול הדבידנים.
          אין פה באמת הפסד כי אתה מיד משקיע. ההפסד הוא במיסוי וזה כמור מתקזז מול דמי ניהול.
          תראה פה בחישוב, תעשה עם/בלי דבידנדים
          https://www.portfoliovisualizer.com/

          1. עמית הגיב:

            נכון שאין באמת הפסד כי זה מושקע, אבל לכאורה יותר מניות=יותר תשואה לא? או שזה לא עובד ככה?
            מצטער על החפירה????

          2. חתול פיננסי הגיב:

            לא. לא יותר מניות = יתר תשואה כי התשואה היא על ההון.
            תחשוב על זה ככה:
            אם יש לך 100 שקלים והם חולקים ל 10 יחידות וכל יחידה עשתה תשואה של 10% בסוף יהיה לך 110 שקלים.
            אם יש לך 2 יחידות של 50 שקלים וכל יחידה עשתה את גם כן 10% אז בסוף יהיה לך 110 שקלים.

            ותרגיש חופשי. הכל טוב.

  9. עמית הגיב:

    היי, קודם כל תודה רבה על המאמר.
    יש לי כמה שאלות ברשותך:
    1. האם יש היסטוריה של אי עמידה בהתחייבות כלפי משקיעים בקרן המבוססת על swap? קצת מפחיד אותי להשקיע בזה חסכונות
    2. מדברים על כך שבזכות ריבית דריבית, קרנית איריות עדיפות על אמריקאיות רק לאחר כ-20 שנה. המחיר של מניה ב1159243 הוא 3380₪ לעומת QQQ שעולה 390$. האם מתחשבים בפער הזה כשמדברים על העדיפות של האירית? ריבית דריבית משתלם יותר מאשר החזקה ביותר מניות?

  10. יהונתן שץ הגיב:

    כתבה מצויינת
    מה לגבי השקעה במחקה מדד דומה לנאסדק?
    S&P I.T Sector 1159193?
    דומה במהות לנאסדק עם תשואות עדיפות להבנתי
    נראה כביכול עדיף
    מה דעתך?

    1. חתול פיננסי הגיב:

      יש קירבה ביניהם אבל מתאם מעט שונה. אין פה טוב או לא טוב, אלא מה נכון לך. יש יתרון ל 1159193 בהקשרי דמי הניהול.

  11. חתול פיננסי הגיב:

    כתבה מצוינת. תודה רבה לך חתול.

  12. אניה שטינמן הגיב:

    מה זה מס עיזבון ? האם מס יורד מכל סכום או חלק מהכסף פטור ממנו?

    1. חתול פיננסי הגיב:

      היי אניה,
      מס עיזבון במקרה הזה הוא מס אמריקאי שחל על מי שאינו אמריקאי.
      מה הוא אומר?
      כ-40% משווי הנכסים שלמעלה מ 60K$ ימוסו.
      מודה שלא מכיר אחד ששילם, אבל לא מתעסקים עם רשויות המיסוי שמה (או בכלל)

  13. נעם שגיא אאודה הגיב:

    היי חתול!
    התייחסת בכובד ראש לדמי הניהול, ברור למה.

    האם המרות המט”ח לא משמעותיות? אם אני משקיעה בשקלים, ממירה לדולר, ואחכ מחזירה לשקלים, זה לא יכול להיות הרבה יותר דרמטי ביחס לדמי הניהול?

    תודה

    1. חתול פיננסי הגיב:

      היי נעם.
      אכן המרת מטח במסחר עצמאי היא משמעותית, אבל היא שניה בעיני ללהחלטה על סוג הנייר.
      לכן קרן סל אירית מחקה נאסדק בשקלים יכולה לתת מענה מעולה. כמו 1186063 או 1159243.

  14. עופר הגיב:

    הי חתול
    בהנחה ואני משקיע דרך IBKR ומחפש קרן אירית צוברת להשקעה בנסדאק 100. על איזה קרן אתה ממליץ.

    1. חתול פיננסי הגיב:

      היי עופר,
      מתנצל, אני לא יכול להמליץ על ניירות ערך. זה אסור.

  15. יון הגיב:

    כל קרנות הסל שמשקיעות במדד הזו גובות גץדמי ניהול, בקרן סל של מגדל שמשקיעה במדד הנאסדק , אין בכלל.
    https://www.bizportal.co.il/tradedfund/quote/generalview/1181387
    מה פספסתי פה?

    1. חתול פיננסי הגיב:

      אהלן יון,
      זו קרן סל ישראלית.
      על פי רב קרנות סל ישראליות הן מתחילות עם דמי ניהול נמוכים ולאט לאט מעלות אותן. זה הקאצ’.
      נגיד עוד 5 שנים פתאום יעלו את דמי הניהול לקרן שלך ואז תהיה במילכוד – האם להמשיך לשלם דמי ניהול גבוהים ולסחוב את הקנס. או למכור, לשלם מס רווחי הון לקנות קרן זולה יותר.

  16. חי הגיב:

    איך ניתן לממש קרן סל של המדד?
    זאת אומרת שאני משקיע בקרן סל מחקה של מדד הנאסדק 100 היום בסכום מסויים ולאורך זמן קבוע רוכש עוד קרנות סל בוא נגיד לאורך תקופה של 15 שנה. איך לבסוף אני רואה את הכסף בסופו של יום? האם ייתכן שברצוני למכור ואין קונים? אשמח להבהרה
    תודה חתול

    1. חתול פיננסי הגיב:

      אהלן חי,
      תאורטית זה יכול להיות.
      אתה יכול לקנות קרנות סל מחקות מדד ובמקרה הזה קרנות סל מחקת נאסדק 100 ובעוד 15 שנים הסחירות תהיה כל כך נמוכה שלא יהיו קונים.
      אני לא רואה תרחיש כזה, אבל זה שיקולך.

  17. מרדכי שמעוני הגיב:

    כתבה ממש מיוחדת ומקיפה
    האבתי במיוחד את הצניעות שאתה אומר שיש דברים שאתה לא מבין בהם [זה אומר הרבה על מה שאתה כן כותב]

    1. חתול פיננסי הגיב:

      תודה רבה מרדכי!
      מעריך מאוד את הפידבק.

  18. סהר הגיב:

    היי

    דבר ראשון תודה רבה על המאמר, הוא מעולה.
    דבר שני, תוכל בבקשה להרחיב על נסדק ממונפת פי 2?
    ולהשוואות אותו לסנפ ממונף פי 3?
    תודה.

    1. חתול פיננסי הגיב:

      היי סהר,
      המינוף הוא בעצם המכפלה של השינוי (בערך) כלומר פי 2 , זה יהיה פי 2.
      ה S&P יש גם לה קרנות ממונפות, הרעיון הוא זהה, אבל כאמור זה מדד אחר.

  19. נוי הגיב:

    מאמר מעולה! תודה
    האם תוכל להסביר על היתרונות והחסרונות של ברוקר זר כמו IBKR העולמי לעומת ברוקר מקומי?
    האם כל ישראלי ללא חשבון בנק זר או אזרחות זרה יכול להשקיע ישירות בכל ברוקר זר?

    1. חתול פיננסי הגיב:

      היי נוי,
      הרחבתי על הברוקרים השונים פה >
      https://moneyplan.co.il/%d7%90%d7%99%d7%9a-%d7%9c%d7%94%d7%a9%d7%a7%d7%99%d7%a2-%d7%91%d7%a9%d7%95%d7%a7-%d7%94%d7%94%d7%95%d7%9f/

      אין בעיה להשקיע בברוקר זר כישראלי, לא צריך חשבון זר. יש ל IBKR חשבון בארץ תחת סיטיבנק ומעבירים לשם בשקלים.

  20. בן הגיב:

    היי תודה על המידע.
    למה לא להשקיע בעצם ב NASDAQ COMPOSITE האם זה לא עדיף על ה 100?
    ואיך זה בהשוואה לסנופי? תודה.

    1. חתול פיננסי הגיב:

      אפשרי לגמרי, הוא יותר מפוזר (יחסית) מהנאסדק 100, אבל עדיין זה פחות מפוזר מה S&P בהקשר החשיפה לאור הסקטוריות של הקומפוזיט

  21. עדיאל הגיב:

    היי חתול אשמח להבין בסוף מה עדיף בהנחה ששתי הקרנות באותה עמלה האם כדאי קרן אירית או אמריקאית ולמה?
    בנוסף אם קרן קסם שמחקה נאסדק ללא עמלה בכלל מדוע שלא תהיה עדיפה?

    1. חתול פיננסי הגיב:

      היי עדיאל,
      לטעמי אירית (וגם מחקה ישראלית).
      למה?
      1. לא צריך להמיר מטח וזה סתם עוד כסף.
      2. אפשר לקבל בצמדה למדד המחירים לצרכן בקרן אירית ובאמריקאית לא.
      3. בקרן אירית אפשר לדחות מס, בעוד שבאמרקיאית משלמים דיבידנד כפוי.
      4. חשיפה למס עיזבון. סתם מיותר.

      תראה פה: https://moneyplan.co.il/us-estate-tax/

      עלית פה על נקודה טובה, קסם זו יכולה להיות חלופה טובה עבור זה

כתיבת תגובה

האימייל לא יוצג באתר. שדות החובה מסומנים *

פלטפורמה חדשנית שעוזרת למצוא
נותני ונותנות שירות מומלצים ומאומתים
מהתחום הפיננסי

פלטפורמה חדשנית שעוזרת למצוא
נותני ונותנות שירות מומלצים ומאומתים מהתחום הפיננסי

רוצים ללמוד? לחסוך? להשקיע?

הירשמו לניוזלטר של החתול!