להשקיע במדד S&P500 או במדד העולמי?

האם להשקיע במדד S&P500 או במדד העולמי ACWI? שאלה מעולה! אתם רוצים לקרנות קרנות סל מחקות מדד ומתלבטים איזו קרן סל מתאימה לכם? כנסו ותדעו

להשקיע במדד S&p500 או במדד העולמי
תוכן עניינים

האם להשקיע ב S&P-500 או במדד עולמי MSCI ACWI?

בפוסט הזה נבחן את הסוגיה ונשווה בין הקרן 1159250, מחקה מדד ה-S&P500, מול 1159235, מחקה מדד עולמי, MSCI ACWI. למה דווקא הקרנות האלו? כי לטעמי הן הבחירה הטובה ביותר למשקיע הישראלי. רק אציין ש-60% מהמדד העולמי חשוף לשוק האמריקאי אז אנחנו דנים פה בעצם על ה40% הנותרים.


הטבה לפתיחת חשבון מסחר עצמאי חתול פיננסי אקסלנס מיטב

תוכן עניינים

מה זה מחקה מדד S&P-500?

אין אחד כנראה שלא שמע על מדד S&P-500 וכנראה שבצדק. S&P-500 הוא המדד הפופולרי ביותר, מכיל את החברות הטובות ביותר בעולם ובעצם מהווה את הקטר הכלכלי של העולם כיום.בעשור האחרון המדד נתן תשואה ממוצעת של 12.9% שזה מרשים לכל הדעות.

למה להשקיע במדד עולמי?

  1. אם תסתכלו בתמונה למטה אתם תראו מתי השוק האמריקאי נתן תשואה עודפת על פני שאר העולם ומתי שאר העולם נתן תשואה עודפת על ארה"ב. ניתן לראות ש:
    א. לא תמיד ארה"ב מובילה על שאר העולם כמו שהיינו מנחשים.
    ב. בערך כל עשור יש התהפכות מגמה.
    ג. אנחנו אחרי 12 שנה שבו השוק האמריקאי הוביל על שאר העולם ועל פי ההיסטוריה אנחנו יכולים להניח שהיפוך מגמה יגיע ואולי הוא אפילו כבר התחיל.

2. בית ההשקעות "ואנגרד" נתן תחזית לעשור הקרוב שבו הם חוזים שהשוק האמריקאי יניב תשואה שנתית ממוצעת של 4-6% ושאר העולם 7-9%.3. פיזור הוא אחד מהעקרונות הבסיסיים שלנו בתור משקיעים פאסיבים בשוק ההון. אנחנו לא מנסים לנבא ולתזמן איזה מנייה/סקטור/מדינה תוביל, אנחנו רוצים לקבל את תשואת השוק. ולכן נשאף לפיזור סקטוריאלי, פיזור בסוגי החברות (ערך/צמיחה), פיזור בגדלי החברות וכן, פיזור גאוגרפי.

השוואת תשואות SNP 500 מול מדד עולמי
השוואת תשואות SNP 500 מול מדד עולמי

S&P-500 מול מדד עולמי ACWI ראש בראש

יתרונות של הקרן 1159250, מחקה S&P500:

דמי ניהול של 0.07% לעומת 0.2% במחקה מדד העולמי , הבדל של 0.13% בהחלט נשמע מפתה.

יתרונות של 1159235, מדד עולמי

מיסוי ריאלי, הקרן העולמית צמודה למדד המחירים לצרכן בזמן שהקרן 1159250 צמודה לדולר.

מיסוי והצמדה של קרנות הסל מחקות מדד

מיסוי קרנות סל לאור הצמדה למדד המחירים לצרכן

הצמדה למדד המחירים לצרכן – הקרן עלתה בשנה 10%, מדד המחירים לצרכן עלה באותה שנה 2%. אנחנו נשלם מס רווחי הון של 25% רק על 8% מהרווחים! נסתכל על טווח זמן ארוך יותר, בואו נגיד שעשינו ב-7 שנים 100% תשואה (10% תשואה ממוצעת), באותן ה-7 שנים האלו מדד המחירים לצרכן עלה ב21% (אינפלציה ממוצעת של 3%).כאשר נמכור את הקרן לאחר 7 שנים אנחנו נשלם מס רווחי הון רק על 79% מהרווחים!

מיסוי קרנות סל לאור הצמדה לדולר

הצמדה לדולר – הקרן עלתה בשנה 10%, באותה שנה 8% מהעלייה הזאת נגרמה בגלל שהמדד עלה ו2% בגלל שהדולר התחזק על פני השקל. גם כאן נשלם מס רווחי הון אך ורק על 8% מהרווחים.

מאמרים נוספים שיעניינו אותך

משמעויות מיסוי והצמדה בקרנות סל מחקות מדד

עכשיו מה נראה לכם יותר סביר? שהדולר יתחזק ויתחזק על פני השקל או שתמיד תהיה אינפלציה?אני יודע מה הניחוש שלי.הדעה שלי:רוב הסיכויים שגם ככה רוב האנשים כאן נמצאים בקרנות הפנסיה וההשתלמות במסלול S&P500כי זה בערך כל מה שבתי ההשקעות מציעים כרגע בתור מסלול מחקה מדד, אז מה אכפת לכם בתיק הפרטי לפזר קצת יותר ולשלם פחות מיסים על הדרך?

הכותב הינו שיר כהן.

חתול פיננסי

שאלות ותשובות בנושא

המודד מורכב מכ-3,000 מניות, בשווקים מפותחים ומתפתחים על פני כ-50 מדינות ושווי כולל של כ-70 טריליון.

ניתן לראות בתמונה את ההבדלים ביניהן ב-15 השנים האחרונות, מתוך האתר 

פשטות, נוחות ופיזור מירבי. נייר אחד קונה הכל ONE STOP SHOP. אם כי דמי הניהול מעט יקרים.

חתול פיננסי
חתול פיננסי

מומחה להשקעות, חיסכון וניהול כלכלה בצורה קלילה ומהנה. שואף להנגיש את הידע הכלכלי ולהפוך אותו למובן לכל אחד, עם הרבה סבלנות ואהבה לכסף.

מאמרים באותו נושא
0 0 הצבעות
דרגו את המאמר
עקוב
להודיע ​​על
guest
41 תגובות
החדשות ביותר
הישנות ביותר המדורגות ביותר
תגובות בגוף הכתבה
הצג את כל התגובות
FINCAT המומחים של החתול

פלטפורמה חדשנית שעוזרת למצוא נותני ונותנות שירות מומלצים מהתחום הפיננסי המאומתים על ידי החתול.

חתול פיננסי
שוק ההון
שוק ההון
נדל"ן
נדל״ן
פנסיה וביטוחים
פנסיה וביטוחים
כלכלת משפחה וצרכנות
כלכלת משפחה וצרכנות
עצמאות כלכלית
עצמאות כלכלית

ספיישל

מחשבונים פיננסיים
מחשבונים פיננסים
באותו נושא
חתול פיננסי

119.7K+

חברים בקהילה

יחד אנחנו לומדים, משתפים ומתפתחים בתחום הכלכלי!

מצטרפים כאן!

מאמרים שכדאי להתחיל איתם
שיטת החתול
קורס
שיטת החתול

קורס חינמי שמסביר מושגים פיננסיים בצורה פשוטה ומעשית, ומציע תכנית פעולה פרקטית להתמודדות עם נושאים כלכליים. הצעד הראשון להבנת כסף – בחינם!

ערכת קלפים כסף זה לא משחק Min Min
ערכת קלפים
כסף זה לא משחק

משחק קלפים כיפי להבנה טובה יותר של המצב הכלכלי. המשחק מתאים לזוגות, משפחות וחברים, ומאפשר שיח קליל על כסף, שיתוף תחושות ולמידה מחוויות של אחרים.

חתול שוכב על המחשב

הצטרפו לניוזלטר שלי!
הכסף לא יתפוס אתכם לא מוכנים!

אני כאן לדבר על כסף והשקעות – ולגרום לזה להיות מעניין. טיפים, תובנות, וקצת הומור שיעזרו לכם לקחת שליטה כלכלית, כי למי יש זמן להתייבש?

חתול פיננסי
המדריך להשקעה ראשונה

רוצים שהכסף שלכם יעבוד עבורכם? מעולה. 
 במדריך להשקעה הראשונה, אני אלמד אתכם את כל מה שאתם צריכים לדעת כדי להתחיל לזוז ולעשות השקעה ראשונית ולפתוח תיק מסחר.

טבלת הוצאות והכנסות
טבלת
הוצאות והכנסות

טבלת האקסל של ניהול ההוצאות וההכנסות וניהול תקציב משפחתי מהווה את הבסיס הראשוני לכלכלת משפחה וניהול נכון ויעיל של התקציב של משק הבית.

דילוג לתוכן