האם להשקיע ב S&P-500 או במדד עולמי MSCI ACWI?
בפוסט הזה נבחן את הסוגיה ונשווה בין הקרן 1159250, מחקה מדד ה-S&P500, מול 1159235, מחקה מדד עולמי, MSCI ACWI. למה דווקא הקרנות האלו? כי לטעמי הן הבחירה הטובה ביותר למשקיע הישראלי. רק אציין ש-60% מהמדד העולמי חשוף לשוק האמריקאי אז אנחנו דנים פה בעצם על ה40% הנותרים.
תוכן עניינים
מה זה מחקה מדד S&P-500?
למה להשקיע במדד עולמי?
- אם תסתכלו בתמונה למטה אתם תראו מתי השוק האמריקאי נתן תשואה עודפת על פני שאר העולם ומתי שאר העולם נתן תשואה עודפת על ארה"ב. ניתן לראות ש:
א. לא תמיד ארה"ב מובילה על שאר העולם כמו שהיינו מנחשים.
ב. בערך כל עשור יש התהפכות מגמה.
ג. אנחנו אחרי 12 שנה שבו השוק האמריקאי הוביל על שאר העולם ועל פי ההיסטוריה אנחנו יכולים להניח שהיפוך מגמה יגיע ואולי הוא אפילו כבר התחיל.
S&P-500 מול מדד עולמי ACWI ראש בראש
יתרונות של הקרן 1159250, מחקה S&P500:
דמי ניהול של 0.07% לעומת 0.2% במחקה מדד העולמי , הבדל של 0.13% בהחלט נשמע מפתה.
יתרונות של 1159235, מדד עולמי
מיסוי ריאלי, הקרן העולמית צמודה למדד המחירים לצרכן בזמן שהקרן 1159250 צמודה לדולר.
מיסוי והצמדה של קרנות הסל מחקות מדד
מיסוי קרנות סל לאור הצמדה למדד המחירים לצרכן
מיסוי קרנות סל לאור הצמדה לדולר
הצמדה לדולר – הקרן עלתה בשנה 10%, באותה שנה 8% מהעלייה הזאת נגרמה בגלל שהמדד עלה ו2% בגלל שהדולר התחזק על פני השקל. גם כאן נשלם מס רווחי הון אך ורק על 8% מהרווחים.
מאמרים נוספים שיעניינו אותך
משמעויות מיסוי והצמדה בקרנות סל מחקות מדד
הכותב הינו שיר כהן.
שאלות נפוצות
המודד מורכב מכ-3,000 מניות, בשווקים מפותחים ומתפתחים על פני כ-50 מדינות ושווי כולל של כ-70 טריליון.
ניתן לראות בתמונה את ההבדלים ביניהן ב-15 השנים האחרונות, מתוך האתר
השוואת תשואות SNP-500 מול מדד עולמי
פשטות, נוחות ופיזור מירבי. נייר אחד קונה הכל ONE STOP SHOP. אם כי דמי הניהול מעט יקרים.
טיפ של אלופים
למשקיעים פאסיבים נכון להתמקד בקרנות סל בדמי ניהול זולים ולטווח ארוך.
התגובות על “להשקיע במדד S&P500 או במדד העולמי?”
היי, כתבת שדמי ניהול של 1159235 הוא 0.2% אך בתשקיף הקרן באתר מאיה כתוב שהדמי ניהול הם 0.6% , העדכון האחרון של התשקיף הוא מ2019 ,יכול להיות שפשוט כלום לא השתנה אז לא עדכנו כלום ?
אשמח לדעת איך הגעת לדמי ניהול 0.2%
תודה ושנה טובה
נכון, המידע בתשקיךלא מעודכן מזה כשלוש שנים.
בכל האתרים זה מופיע 0.2.
מתוך אתר גלובס
https://www.globes.co.il/portal/instrument.aspx?instrumentid=276604
היי, מודה שלא כל כך הבנתי. גם על מחקה סנופי משלמים פחות מיסים בגלל הצמדה לדולר לפי איך שהסברת+דמי ניהול זולים יותר. אז למה רמזת והתכוונת בסוף הכתיבה שלך?
תודה
מה שהתכוונתי הוא שיש יתרונות וחסרונות לכל צורת השקעה במטבע. אני לא יודע מה נכון לך.
קח בחשבון שיש לך גם צורות השקעה שאתה קונה אמנם בשקלים אבל חשוף לדולר.