מזל טוב! אם אתם קוראים את שורות אלו, אז החלטתם לעשות צעד משמעותי בעולם ההשקעות ולהתחיל להשקיע בשוק ההון. אז אם אתם רוצים לגלות איך אפשר להתחיל כבר היום להשקיע במניות בבורסה, אז קדימה – מתחילים!
אההה…! ויש גם הטבה בפתיחת חשבון מסחר עצמאי.
הטבה לפתיחת חשבון מסחר עצמאי חתול פיננסי אקסלנס מיטב IBI
אמל"ק - איך תדעו איפה תוכלו להשקיע בבורסה
הון נמוך של כעשרות שקלים וללא ידע וללא רצון ללמוד? או: עזובת'י באמ'שך אין לי כח ללמוד.
מכשיר השקעה מנוהל כמו קופת גמל להשקעה או פוליסת חיסכון.
הון גבוה של כ-15,000 שקלים ועם ידע? או: אני מבין עניין ויש לי כסף.
חשבון מסחר עצמאי בבית השקעות (ברוקר) ישראלי.
יש לכם ידע, כמה מאות שקלים, לא חוששים מאנגלית ואין בעיה עם הגשת דו"חות מס? או: אני יודע מה אני עושה.
חשבון מסחר עצמאי בבית השקעות (ברוקר) זר.
הון נמוך מאוד של עשרות שקלים, ועם ידע? או: תן לטבול את האצבע במים.
חשבון עצמאי בשלוחת בנקים כמו “פפר”.
הון נמוך של אלפי שקלים ועם ידע? או: תביא לי את המוכר והידוע בבקשה.
חשבון עצמאי בבנק.
איך משקיעים בבורסה?
הרבה פעמים משקיעים בשוק ההון בתחילת דרכם, אחרי שהחליטו להשקיע, עומדים בפני הדילמה:
“איך בתכל’ס מתחילים להשקיע?”
“דרך איפה קונים מניות בבורסה?”
“אילו מכשירים מאפשרים לי להשקיע בשוק ההון?”
ובכן התשובה לכך היא האמת די פשוטה. יש לנו מספר מכשירי השקעה, שדרכם ניתן להשקיע בשוק ההון, לקנות מניות, לסחור בבורסה וכו’. חלקם הם דרך בית השקעות שהוא מנהל את ההשקעה ואנחנו “רק” משלמים דמי ניהול כמו קופת גמל להשקעה. חלקם בשיטה עצמאית לחלוטין שלנו כמו בחשבון מסחר עצמאי, וחלקם עם ייעוץ חיצוני.
שנתחיל להבין איך ואיפה אפשר להשקיע בשוק ההון? ואיך תעשו את הצעד הראשון למסחר בבורסה?
עדיף להתחיל להשקיע, גם במכשיר שלא הכי מדויק לך, ובהמשך לטייב את מכשיר ההשקעה.
איך אפשר להתחיל להשקיע בשוק ההון ובבורסה
חשבון מנוהל - קופת גמל להשקעה ופוליסת חיסכון
חשבון מסחר עצמאי - בית השקעות (ברוקר) ישראלי
הטבה לפתיחת חשבון מסחר עצמאי חתול פיננסי אקסלנס מיטב IBI
חשבון מסחר עצמאי - בית השקעות (ברוקר) זר
ניתן גם לשימוש להעברות זולות של מט״ח לחו״ל.
האם ניתן לקחת הלוואה?
כן. זה יגזר משווי התיק ובריבית יחסית נוחה. שימו לב כי ההלוואה מיועדת אך ורק למסחר פנימי בחשבון, ולא לכל מטרה.
חשבון מסחר עצמאי - בנק
ובנימה אישית – אלא אם יש לכם הטבה סופר זולה, יותר זולה מההטבות שאפשר לפתוח בברוקרים הישראלים בחשבון מסחר עצמאי, תעשו לעצמכם טובה ואל תסחרו דרך הבנק – זה נורא יקר!
שימו לב שדמי הניהול בבנקים מאוד דומים לחשבונות מנוהלים כמו קופת גמל להשקעה סביב 0.8%-1%, דמי ניהול שנתיים. תתמקחו היטב להוריד את דמי הניהול.
הטבות לפתיחת חשבון מסחר עצמאי חתול פיננסי
חשבון מסחר עצמאי - בנק דיגיטלי, תחת בנק מסחרי
זירות סוחר - איך לא הייתי ממליץ להתחיל להשקיע בבורסה ושוק ההון
זהירות! זה לא ברוקר!
אני בכוונה לא מכניס את זירות הסוחר כחלק ממכשירי ההשקעה בבורסה כיוון שמדובר פה במשהו אחר, ובראייתי פחות מתאים לרב המכריע של המשקיעים כיוון שזה דורש רמת מיומות גבוהה ונטילת סיכונים גבוהים לאור המינוף, אז חבל לבזבז מילים. ובכל זאת מספר מילים על אז מה זה זירות סוחר?
נכון לתחילת 2023 יש רק 4 זירות סוחר שמאושרות על ידי הרשות לנירות ערך.
זירות סוחר זה למעשה מערכת מסחר מול לקוחות במעגל סגור במכשירים פיננסיים מורכבים. העסקאות מבוצעות מול הזירה, אך ורק מולה, בניגוד להשקעה בשוק ההון הרחב ביתר המכשירים, היא זו שקובעת את המחירים, ולכן אם פועלים עם גוף לא מפוקח/מפוקפק יש סיכוי לתרמיות ובהכרח יש פה סוג של ניגוד עניינים.
פעילות בזירת סוחר דורשת מיומנות, ידע והבנת הסיכונים הכרוכים בהשקעה כספית מסוג זה,
ואינה מתאימה לכל אחד. לכן על אחד ואחת לבחון, בטרם יחליטו לסחור בזירת סוחר.
מדגיש כי הן אינן מיועדות להשקעה, אלא למסחר.
אז מה עושים עכשיו?
יש מספר דרכים איך להתחיל להשקיע בשוק ההון. עכשיו יש לכם את כל המידע שאתם צריכים על מנת לבחור איך תוכלו להשקיע בבורסה, איך תוכלו לקנות מניות ואיך תתחילו ברגל ימין את ההשקעות שלכם בשוק ההון.
החלטתם להיות יעילים כלכלית? תפתחו חשבון עם הטבה ייחודית ב”אקסלנס” או ב”מיטב” או ב IBI.
זיכרו, אין דבר כזה “הכי כדאי”, או “הכי טוב”, אלא הבחירה היא מאוד אישית ותלויה במספר מרכיבים אישיים שלכם. לעיתים נכון להתחיל אפילו במקום שהוא לא הכי מדויק לכם ואז לעבור. בהצלחה!
בוודאי! סכומי המעבר הם זניחים ונעים בין עשרות שקלים ועד למאות ספורות של שקלים.
לא. זה לא אירוע מס. ניתן להעביר את התיק AS IS מבלי לשלם מיסים.
לא, לא ניתן לעשות זאת. אי אפשר לקנות קרנות סל ישראליות.
למעשה ניתן בכל מכשיר. בקופת גמל ופוליסת חיסכון במסלול מחקה מדד. ואפשר בחשבונות העצמאים דרך בית השקעות ישראלי והבנקים לקנות את תעודת הסל הרלוונטית.
קרן כספית ניתן לרכוש דרך כל בית השקעות ובנק ישראלי. בבנקים אין תשלום קניה ומכירה, ואלו בבתי ההשקעות יש, פרט לאם תקנו דרך מיטב טרייד עם ההטבה של החתול. שימו לב כי יש דמי ניהול לקרן עצמה. לא ניתן לרכוש דרך פפר וחשבון מסחר עצמאי בברוקר זר (IB).
זה מאוד משתנה, אבל בערך 1,000 שקלים.
ובכן בעיני זה די פשוט. אני הייתי פותח חשבון בברוקר ישראלי כי זה נגיש, נוח, אפשר לקנות בשקלים ולא מצריך המרת מט”ח והם גם מתעסקים בכל הבלגן של המיסים.
קרן סל אירית שכזו ניתן לקנות בברוקרים הישראלים כמו מיטב טרייד, IBI ואקסלנס – שמה זה ייצא הכי זול. ניתן כמובן דרך הבנק, אבל זה יקר מאוד.
לא ניתן לקנות את המדד עצמו, אלא קרנות סל מחקות מחדד. אינני יכול לומר איזה מדד יתאים לך יש המון כאלו כמו בין היתר מדד הדאו ג’ונס, S&P 500 ונאסדק 100. אבל אפשר לקרוא עליהם ועוד על הרבה מדדים פופולרים מובילים ולהחליט מה נכון לך.
מה זה מדד הפחד? מדד הפחד, שנקרא גם מדד VIX (באנגלית Volatility Index), החל לפעול בשנת 1993 והוא אינדיקטור למדד
מבטיחים לשלוח דברים מעניינים!
עדיין אין לכם חשבון?
צרו חשבון
פלטפורמה חדשנית שעוזרת למצוא
נותני ונותנות שירות מומלצים ומאומתים
מהתחום הפיננסי
פלטפורמה חדשנית שעוזרת למצוא
נותני ונותנות שירות מומלצים ומאומתים מהתחום הפיננסי
התגובות על “איך להתחיל להשקיע בשוק ההון?”
בתור מתחיל שמנסה להכנס לתחום , סיכמת את כל מה שרציתי לדעת בצורה עניינית וקלה להבנה .
תודה רבה !
וואו! שמח מאוד לקרוא את זה. נהדר! תודה על המשוב.
קודם כל תודה, בזכותך חזרתי להשקיע. רעננת לי את הזיכרון
איזה יופי. זו בדיוק המטרה פה.
אלוף תודה רבה
בכיף!
אלוף עולם זה בהחלט נותן התחלה טובה
תודה רבה חבר יקר. שמח לקרוא!
מצויין וממצה. המון תודה!
תודה רבה עופר. שמח לשמוע!
כתוב שבאינטראקטיב ניתן גם לשימוש להעברות זולות של מט״ח לחו״ל, איך זה מתבצע פרקטית?
פותחים חשבון שם, מעבירים כסף לחשבון שם. אחת ויש לך כסף שם, תוכל להעביר לכל חשבון אחר בחו”ל.
היי חתול,
תודה לך על פוסט ממצה ואינפורמטיבי.
מספר שאלות ברשותך.
1. האם יש עמלת שמירת ניירות ערך בברוקר ישראלי?
2. ברצוני לפתוח חשבון עבור ילדיי , על מנת לחסוך להן ולחנך אותן להשקעה עצמאית . האם צריך לפתוח חשבון נפרד לכל ילדה כשאר היא בעלת חשבון, האם ניתן לחלק את החשבון בברוקר ישראלי ל-3 מגירות/חשבונות נפרדים על שם כל ילד, המטרה היא להשקיע במניות לטווח ארוך 5-15 שנה.
אודה לתשובתך
קובי
היי קובי,
1. כן יש עמלות כאלו. הן עולות כ-15 שקלים בחודש. אם תיכנס לקישור למעלה להטבה שלי יהיה לך פטור מלא לשנתיים >>> https://xnestrade.xnes.co.il/page/101?customerCode=03fe1944
2. אתה לא יכול לפתוח על שמן, אלא על שמך. תוכל לפתוח 2 חשבונות שונים, אך אני באופן אישי הייתי פותח חשבון אחד. ככה יהיה זול יותר בקניה ומכירה וגם בניהול ההון. לא ניתן לחלק, אבל כן תוכל לקנות ניירות שונים ובכך “לצבוע” אותן לתקופות שונות.
לדוגמה אם תרצה השקיע ב S&P-500 אז יש 2 ניירות פופולרים (קרנות איריות) תחת הסימון 1159250 ו- 1183441. זה קצת טכני, אבל יכול להיות פתרון לא רע בכלל.
שכחתי מקרה, יש לי הון גדול אבל אין לי ידע. פתחתי תיק השקעות, איך אני בוחר מה לקנות? זה כל כך מסובך וכל כך מרתיע שלמרות שקניתי איזושהי קרן אני תמיד חושב פשוט לחזור לקופת הגמל.
נכון, יש חשש, אבל ידע מפיג אותו.
אם קנית ואתה לא יודע עדיין מה לעשות, אולי נכון כן לחזור לקופת גמל להשקעה, שום דבר לא שווה את האי שקט הנפשי שלך.
מנגד, יש המון חומרים ברשת וקורסים שניתן להיעזר בהם.
מעניין וממצה. ועדיין נשאלת השאלה – איך ללמוד על שוק ההון? לכל האופציות שציינת למעלה… שנדרש ידע בשוק ההון…
אפשר דרך קורסים, אפשר מרחבי הרשת וכמובן אפשר מפה תחת לשונית שוק ההון.
יש לך גם קורסים טובים מבית מיטב טרייד ואקסלנס בהצטרפות לחשבון מסחר עצמאי שלהם
https://tinyurl.com/3epbhez2
תודה רבה על הידע והדחיפה להרויח בעצמי בלי שאחרים ירויחו על חשבוני
אני מעונין להשקיע בשוק ההון ומוכן גם לקרוא חומר בנושא כדי להבין מה כדאי לעשות
אך אין לי את הזמן לטפל בזה באופן רציף
השאלה היא האם אפשר להשקיע ולבדוק את המצב פעם בשבועיים או חודש או שזה דורש טיפול אינטנסיבי
אין על מה מדרכי, זו זכות גדולה עבורי לעזור לאחרים לנהל את הכסף ושלא יהיו מודאגים ממנו.
חשבון מסחר עצמאי, כזה שאתה קונה לבד קרן סל אחת לחודש יצריך ממך 5 דקות לכל היותר בחודש על מנת לרכוש, וזהו.
לא בודקים ולא נוגעים. זה לשנים רבות קדימה. זו השקעה לטווח ארוך ולכן אין טעם לבדוק זאת לעיתים תכופות. אם אתה לא לטווח ארוך פה, אז שוק ההון לא יתאים לך.
אפשרות נוספת יותר פסיבית זה קופת גמל להשקעה, ששם אתה רק יוצר הוראת קבע וזהו. חשוב לבחור נכון את הבית ההשקעות ולהתאים את המסלול לטווח שמני ההשקעה שלך.
סיכום מעולה, רק הייתי מעדכן שבחשבון IBKR העמלות יותר נמוכות והיום עומדות על 0.35 דולר לפעולה ו0.0035 דולר למניה.
תודה רבה על הפידבק והחידוד. זה על חשבון רגיל?
האמת שמהמאמר לא הבנתי איפה כדאי להתחיל בהנחה שפתוחה ללמידה, אבל אין לי ידע כרגע.
אם את פתוחה ללמידה אז מציע לך ללמוד לנהל לבד את ההון שלך – חשבון מסחר עצמאי > https://bit.ly/3QBrSLL
יפה מאוד . שאלה.האם קרנות סל עדיפות על קרן נאמנות?
קרן סל (=תעודת סל) ניתן לקנות ולמכור בכל שעות המסחר, בעוד שקרן נאמנות אפשר בסוף יום המסחר. וגם לרב קרנות נאמנות הן יקרות יותר.
עדיפות? בתלוי במה.
קרנות סל מחקות מדד – כן.
קרנות נאנמנות זו קרן כספית, אז אחלה גם כן.
אני נמשך למסחר עצמאי בבורסה בת”א, באופציות מט”ח.
מצד אחד, יש לי הכרות מסויימת עם התחום, ואני חושב שאוכל לסחור בזהירות תוך לקיחת סיכונים מחושבים.
מצד שני, כ-90% מאלה שחשבו כמוני, הפסידו בגדול.
עד שלא אתנסה, לא אוכל לדעת.
מה היית מייעץ לי?
ואם כן – איפה כדאי?
נ.ב. אני צריך מערכת מסחר בעברית מלאה
היי,
אם אתה רוצה מסחר עצמאי ומבין את התחום ואת המורכבות שלו – לך על זה. עם היד על הלב, אין לי הרבה מה לומר על זה, זה שלך. אני סבור שזה יותר מ 90% ולכן מציע לך לחשוב שוב.
IBI אחלה יתנו מענה למה שאתה מבקש. אחלה מערכת מסחר
מדוע לא מצויין עניין המס על הרווח שלנו?…. שברגע משיכת הכסף שהרווחנו (נגיד ממסחר במניות במיטב דש), אנחנו צריכים לשלם עד 25% מס?.. זו נקודה משמעותית וחשובה, לא? חתיכת ביס.
כי זו לא כתבה על מס רווחי הון.
מוזמן לקרוא פה 🙂 יש פירוט על הכל
https://moneyplan.co.il/hishuv-mas-revhehi-hon/
האם רואה החשבון הוא רק במידה ויש רווח? נגיד שנה שבה רק רכשתי מדדים, האם אני צריך לדווח?
היי טל,
אכן, נדרש לדווח שנתית, לא רק ברווח. על הרווחים פשוט משלמים.
הבן שלי אחרי צבא, יש בחשבונו כ 15k והוא רוצה להשקיע אותם במכשיר אליו יוכל להעביר בכל חודש 3-5 אלף ש”ח.
על מה אתה ממליץ?
היי,
אינני יכול להמליץ היכן להשקיע.
כן אומר שסכומים כאלו הם מתאימים לשוק ההון.
אפשר לפתוח חשבון מסחר עצמאי https://moneyplan.co.il/HF5
ולקנות קרנות סל מחקות מדד לטווח ארוך.
אם זה לטווח קצר אז פיקדון בנקאי או קרן כספית שקלית יוכלו לתת מענה.
זה בעיקר תלוי בטווח זמני ההשקעה והסיכון.
האם יש הסבר איך קונים בפועל ?
נייר או מדד
איזה תוכנה במחשב ?
היי שחר,
ממש בקרוב יעלה כזה בקבוצה בחתול פיננסי בפייסבוק.
https://www.facebook.com/groups/hatulfinanci
קודם כל תודה ענקית על כל הידע שאתה מנגיש בצורה כל כך יפה וברורה.
רציתי לשאול האם באינטראקטיב ברוקר (הקפריסאי שמונגש בעברית) אפשר לרכוש קרנות בבורסה בישראל?
היי חיים,
תודה על הפידבק.
למיטב היכרותי לא ניתן.