עצמאות כלכלית

4 סיבות למה קשה לבחור אנשי מקצוע טובים בתחום הפיננסי?

4 סיבות למה קשה לבחור אנשי מקצוע טובים בתחום הפיננסי?

למצוא יועצים פיננסים זו סוגיה מורכבת. אחרי הכל אחד הדברים החשובים ביותר מוטלים על הכף - הכסף שלנו. גלו איך ניתן להתגבר על המחסום לבחירת יועץ פיננסי.
איך לבחור יועץ פיננסי מומלץ ואיכותי

הקושי במציאת בעלי מקצוע טובים ואיך לבחור יועץ פיננסי?

לא מזמן פנתה אליי מכרה שאעזור לה למצוא איש/אשת ביטוח ופנסיה.
מסתבר שהיא התחילה איזה תהליך עם סוכן… ואיך לומר את זה בלי להתפוצץ (ולא זה לא פוסט נגד סוכני ביטוח/פנסיה), הוא הציע לה מסלול שלא מתאים לה עם דמי ניהול מאוד גבוהים.
עכשיו, אני לא רוצה סתם להוציא את דיבתם של אנשים, אבל משהו הריח לי לא טוב (וזה לא ארגז החול) כשמישהי מבוגרת, ששפת האם שלה לא עברית, פונה לסוכן ביטוח והוא נותן מענה לא טוב, אפילו רע ואני רוצה להאמין שזה סתם חוסר מקצעונות.
 
אז החלטתי לכתוב כמה סיבות שבגללן ממש קשה למצוא בעלי מקצוע טובים בארץ ואיך לבחור יועץ פיננסי ושלא תבינו לא נכון, יש לא מעט טובים כאלו:

תוכן עניינים

הטבות לפתיחת חשבון מסחר עצמאי חתול פיננסי

הטבות לפתיחת חשבון מסחר עצמאי חתול פיננסי

מציאת אנשי מקצוע פיננסים אמינים

אחד הדברים שרובנו עושים כשאנחנו מחפשים אנשי מקצוע, הוא לבקש המלצה ברשתות החברתיות, בין היתר כמו בקבוצת הפייסבוק חתול פיננסי.

אבל אז מה קורה?

ניסים ממליץ על בן דוד שלו, מבלי שהוא לקח ממנו שירות. או רחל ממליצה על השכנה שלה, כי היא תומכת בה בתהליך היציאה לחופש כלכלי.

כל אלה הם לא סיבה להמליץ, ועדיין, אנחנו פונים לא מעט לאנשי מקצוע על סמך המלצה מאנשים שמעלם לא חוו את השירות.

זו עובדה וזה קורה בעוד הרבה תחומים. אמון הוא גורם מכריע במציאת נותני שירות. מציאת יועצים עם מוניטין מוצק של כנות, יושרה ושקיפות יכולה להיות מאתגרת, במיוחד עם השכיחות של הונאות ושיטות לא אתיות בתעשייה הפיננסית.

אנחנו פשוט לא מבינים בתחום הזה מספיק

משכנתאות והשקעות יכולות להיות מורכבות, עם אפשרויות, תנאים וסיכונים שונים שיש לקחת בחשבון. מציאת יועצים שיכולים להסביר את המושגים הללו בבירור ולעזור לך לנווט בין המורכבות כדי לקבל החלטות מושכלות היא חיונית אך יכולה להיות מאתגרת. הרבה מנותני השירות הם באמת טובים, אבל הם מדברים בשפה גבוהה ומונחים מקצועיים ולא תמיד יודעים להוריד את זה לקרקע עבורנו. ופה אנ מציע תמיד לחזור למילון המונחים הפיננסי של חתול פיננסי – “חתולופדיה

זיהוי מומחיות

בעולם שבו כולם ״מומחים״, לפעמים באמת יש לנו צורך לפנות למישהו נישתי.

מישהו שמבין במשהו סופר ספציפי. יועצי משכנתאות והשקעות עשויים להתמחות בתחומים שונים, כגון משכנתאות למגורים, משכנתאות מסחריות, קרנות סל, אג”ח, מדדים או נדל”ן. עורכות דין ויועצי מס. מציאת יועצים עם מומחיות בתחום הספציפי הרלוונטי לצרכים שלך יכולה להיות מאתגרת, כי בארץ כולם פונים לכולם ועושים הכל מהכל. לכן, צריך ממש להבין מי היועץ או היועצת ולוודא שהם יכולים לעזור לנו ספציפית.

נסיון מתאים ורישיון

איכשהו, אני נתקל יותר ויותר בבעלי מקצוע שמייעצים בתחומים פיננסיים, אבל בלי עם נסיון של יומיים בשוק.

יש מקצועות שלאור חוסר רגולציה כל אחד יכול להיות כאלו כמו יועץ משכנתא, תכנון פיננסי ועוד.

תחשבו על זה כמה פוסטים, סירטונים וכו ראיתם לאחרונה על כאלו שמצטלמים יפה ליד רכבי יוקרה (שהם שוכרים בחופשה בדובאי) ומה הם מנסים למכור לכם (רמז: חמוצים)?

כשאנחנו פונים למומחים בתחום, אנחנו חייבים לוודא שיש להם את הידע, הנסיון ובמקרה הצורך הרשיון הנכון לעזור לנו במה שאנחנו צריכים.

זיהוי מומחיות

בעולם שבו כולם ״מומחים״, לפעמים באמת יש לנו צורך לפנות למישהו נישתי.

מישהו שמבין במשהו סופר ספציפי. יועצי משכנתאות והשקעות עשויים להתמחות בתחומים שונים, כגון משכנתאות למגורים, משכנתאות מסחריות, קרנות סל, אג”ח, מדדים או נדל”ן. עורכות דין ויועצי מס. מציאת יועצים עם מומחיות בתחום הספציפי הרלוונטי לצרכים שלך יכולה להיות מאתגרת, כי בארץ כולם פונים לכולם ועושים הכל מהכל. לכן, צריך ממש להבין מי היועץ או היועצת ולוודא שהם יכולים לעזור לנו ספציפית.

נסיון מתאים ורישיון

איכשהו, אני נתקל יותר ויותר בבעלי מקצוע שמייעצים בתחומים פיננסיים, אבל בלי עם נסיון של יומיים בשוק.

יש מקצועות שלאור חוסר רגולציה כל אחד יכול להיות כאלו כמו יועץ משכנתא, תכנון פיננסי ועוד. זה לא אומר שזה רע בהכרח, אבל זה מצריך בדיקה קפדנית ומדוקדקת.

תחשבו על זה כמה פוסטים, סירטונים וכו ראיתם לאחרונה על כאלו שמצטלמים יפה ליד רכבי יוקרה (שהם שוכרים בחופשה בדובאי) ומה הם מנסים למכור לכם (רמז: חמוצים)?

כשאנחנו פונים למומחים בתחום, אנחנו חייבים לוודא שיש להם את הידע, הנסיון ובמקרה הצורך הרשיון הנכון לעזור לנו במה שאנחנו צריכים.

לקריאה נוספת בנושא:

כמה מילים נוספת

זה אכן מורכב לבחור אנשי ונשות מקצוע איכותיים, כאלו שיצדיקו את העלות ושנקבל את האיכות שאנו מצפים לה.

ולכן בדיוק עבור זה יצרתי את פלטפורמת FINCAT שתעזור לך לבחור את איש/אשת המקצוע הנכונים עם תו החתול.

שאלות ותשובות על 4 סיבות למה קשה לבחור אנשי מקצוע טובים בתחום הפיננסי?

  • האם מתכנן פיננסי מומלץ חייב ברשיון לתכנון פיננסי?

    לא. בישראל לא צריך רשיון על מנת לייעץ בתכנון פיננסי. בניגוד ליועץ השקעות שהוא כן מחייב רשיון. עם זאת, יש הכשרות שניתן לעשות כמו CFP.

  • מה העלות של אנשי מקצוע כאלו? יועצי משנכתא, סוכני ביטוח ופנסיה, תכנון פיננסי וכלכלת משפחה?

    קשה באמת לומר בדיוק עמה עולה שירות פיננסי שכזה. עם זאת אפשר לומר שזה יכול לנוע מכמה מאות שקלים לפגישה, דרך אלפי ואפילו עשרות אלפי שקלים לתהליך מקיף.

יעניין אותך גם

תגובות לחתול

תגובה על “4 סיבות למה קשה לבחור אנשי מקצוע טובים בתחום הפיננסי?

  1. שלי הגיב:

    ייעוץ פנסיוני, משווק פנסיוני, בהחלט מחייב רישיון מטעם משרד האוצר, לאחר מבחנים של הרשות

כתיבת תגובה

האימייל לא יוצג באתר. שדות החובה מסומנים *

פלטפורמה חדשנית שעוזרת למצוא
נותני ונותנות שירות מומלצים ומאומתים
מהתחום הפיננסי

פלטפורמה חדשנית שעוזרת למצוא
נותני ונותנות שירות מומלצים ומאומתים מהתחום הפיננסי

רוצים ללמוד? לחסוך? להשקיע?

הירשמו לניוזלטר של החתול!