אחד הדברים שרובנו עושים כשאנחנו מחפשים אנשי מקצוע, הוא לבקש המלצה ברשתות החברתיות, בין היתר כמו בקבוצת הפייסבוק חתול פיננסי.

אבל אז מה קורה?

ניסים ממליץ על בן דוד שלו, מבלי שהוא לקח ממנו שירות. או רחל ממליצה על השכנה שלה, כי היא תומכת בה בתהליך היציאה לחופש כלכלי.

כל אלה הם לא סיבה להמליץ, ועדיין, אנחנו פונים לא מעט לאנשי מקצוע על סמך המלצה מאנשים שמעלם לא חוו את השירות.

זו עובדה וזה קורה בעוד הרבה תחומים. אמון הוא גורם מכריע במציאת נותני שירות. מציאת יועצים עם מוניטין מוצק של כנות, יושרה ושקיפות יכולה להיות מאתגרת, במיוחד עם השכיחות של הונאות ושיטות לא אתיות בתעשייה הפיננסית.

משכנתאות והשקעות יכולות להיות מורכבות, עם אפשרויות, תנאים וסיכונים שונים שיש לקחת בחשבון. מציאת יועצים שיכולים להסביר את המושגים הללו בבירור ולעזור לך לנווט בין המורכבות כדי לקבל החלטות מושכלות היא חיונית אך יכולה להיות מאתגרת. הרבה מנותני השירות הם באמת טובים, אבל הם מדברים בשפה גבוהה ומונחים מקצועיים ולא תמיד יודעים להוריד את זה לקרקע עבורנו. ופה אנ מציע תמיד לחזור למילון המונחים הפיננסי של חתול פיננסי – “חתולופדיה“

בעולם שבו כולם ״מומחים״, לפעמים באמת יש לנו צורך לפנות למישהו נישתי.

מישהו שמבין במשהו סופר ספציפי. יועצי משכנתאות והשקעות עשויים להתמחות בתחומים שונים, כגון משכנתאות למגורים, משכנתאות מסחריות, קרנות סל, אג”ח, מדדים או נדל”ן. עורכות דין ויועצי מס. מציאת יועצים עם מומחיות בתחום הספציפי הרלוונטי לצרכים שלך יכולה להיות מאתגרת, כי בארץ כולם פונים לכולם ועושים הכל מהכל. לכן, צריך ממש להבין מי היועץ או היועצת ולוודא שהם יכולים לעזור לנו ספציפית.

איכשהו, אני נתקל יותר ויותר בבעלי מקצוע שמייעצים בתחומים פיננסיים, אבל בלי עם נסיון של יומיים בשוק.

יש מקצועות שלאור חוסר רגולציה כל אחד יכול להיות כאלו כמו יועץ משכנתא, תכנון פיננסי ועוד.

תחשבו על זה כמה פוסטים, סירטונים וכו ראיתם לאחרונה על כאלו שמצטלמים יפה ליד רכבי יוקרה (שהם שוכרים בחופשה בדובאי) ומה הם מנסים למכור לכם (רמז: חמוצים)?

כשאנחנו פונים למומחים בתחום, אנחנו חייבים לוודא שיש להם את הידע, הנסיון ובמקרה הצורך הרשיון הנכון לעזור לנו במה שאנחנו צריכים.

בעולם שבו כולם ״מומחים״, לפעמים באמת יש לנו צורך לפנות למישהו נישתי.

מישהו שמבין במשהו סופר ספציפי. יועצי משכנתאות והשקעות עשויים להתמחות בתחומים שונים, כגון משכנתאות למגורים, משכנתאות מסחריות, קרנות סל, אג”ח, מדדים או נדל”ן. עורכות דין ויועצי מס. מציאת יועצים עם מומחיות בתחום הספציפי הרלוונטי לצרכים שלך יכולה להיות מאתגרת, כי בארץ כולם פונים לכולם ועושים הכל מהכל. לכן, צריך ממש להבין מי היועץ או היועצת ולוודא שהם יכולים לעזור לנו ספציפית.

איכשהו, אני נתקל יותר ויותר בבעלי מקצוע שמייעצים בתחומים פיננסיים, אבל בלי עם נסיון של יומיים בשוק.

יש מקצועות שלאור חוסר רגולציה כל אחד יכול להיות כאלו כמו יועץ משכנתא, תכנון פיננסי ועוד. זה לא אומר שזה רע בהכרח, אבל זה מצריך בדיקה קפדנית ומדוקדקת.

תחשבו על זה כמה פוסטים, סירטונים וכו ראיתם לאחרונה על כאלו שמצטלמים יפה ליד רכבי יוקרה (שהם שוכרים בחופשה בדובאי) ומה הם מנסים למכור לכם (רמז: חמוצים)?

כשאנחנו פונים למומחים בתחום, אנחנו חייבים לוודא שיש להם את הידע, הנסיון ובמקרה הצורך הרשיון הנכון לעזור לנו במה שאנחנו צריכים.

זה אכן מורכב לבחור אנשי ונשות מקצוע איכותיים, כאלו שיצדיקו את העלות ושנקבל את האיכות שאנו מצפים לה.

ולכן בדיוק עבור זה יצרתי את פלטפורמת FINCAT שתעזור לך לבחור את איש/אשת המקצוע הנכונים עם תו החתול.