חשבתם פעם למה כולם משמיצים מסחר יומי בשוק ההון?

אל תפחדו ממסחר יומי בשוק ההון

לא מעט שואלים על מסחר יומי בשוק ההון, ויש כאלה שמסתקרנים ואולי חלק מתביישים לשאול או מפחדים בגלל תגובות שקראו בעבר. אז החלטתי לכתוב ולספר לכם על מה זה מסחר יומי בשוק ההון, אולי חלק מהסיפור יצליח לעשות קצת סדר. אבל בכל מקרה המטרה תהיה לספר חוויות אישיות ותובנות עצמיות מתהליך.

מסחר יומי בשוק ההון – הזווית שלי בהשקעות

הכל התחיל בגלל שרוב התגובות, בין היתר בקבוצות פייסבוק פיננסיות כמו "חתול פיננסי", לשאלה על מסחר יומי עשיית רווחים, סיכונים וכל שאלה בתחום שאינו השקעות מייד נענית בתגובות של סכנה בריחה הימורים ויתור וכדומה. מה שמעניין שאלה שמגיבים לא מתארים האם בעצמם ניסו זאת ונדמה כמו שהפחד נוצר מפה לאוזן .

הרקע שלי הוא פיננסי כך שמספרים לא זרים לי ואף אהובים עלי. תמיד התעניינתי בבורסה אבל בפועל התחלתי להיות רציני רק לאחר שלקחתי קורס בתחום.

הקורס לא היה זול בכלל והתגלה כטעות נוראית. בדיעבד אני יכול לומר כי לימדו אותנו להפסיד, ומצב זה הוביל אותי לדרך בה אני לומד עצמאית. חקרתי כל שיטה וטכניקה בדקתי על מנת לבחון מה מתאים לי ונכון לי וזה לקח זמן רב. למעשה עד היום אני לומד ובתכלס הלימודים הפיננסיים של כלכלה מנהל עסקים לא ממש רלוונטיים (לא יכול להעיד על היום כמובן)

מה ההבדל בין מסחר יומי, מסחר סווינג והשקעות אקטיביות?

במילה אחת – זמן עבודה. כמה זמן אנחנו משקיעים עבור הפעולות האלו של מסחר יומי, סווינג ובכלל בהשקעות בשוק ההון.

מה זה מסחר יומי?

מסחר יומי בשוק ההון אומר כי ביצוע העסקה בשלומתה מתרחש במהלך היום כלומר קונים ומוכרים. ניתן לבצע מספר רב של עסקאות או עסקה אחת זה לא משנה. כלומר עסקאות קצרות מבחינת זמן בעסקה עצמה.

בנוסף הזמן מול המסך יכול להיות חצי שעה או 6 שעות. בתחילת דרכי הייתי רוב שעות המסחר מול המסך עד שמצאתי את השיטה שלי שמאפשרת לי להיות בין מספר דקות עד שעה מול מסך .

מה זה מסחר סווינג?

מסחר סווינג אומר כי ביצוע העסקה מתרחש על פרק זמן של מספר ימים ויש שיגידו אף שבועות. כלומר הציפיה לבצע עסקה מתוך מחשבה לניצול הודעות פרסומים ומונטום במנייה שיכול לקחת יותר מיום מסחר אחד.

אני פחות התחברתי למסחר זה כיוון שרציתי ודאות ולכן היה לי קשה בהתחלה ללכת לישון כאשר יש לי עסקה פתוחה במערכת (כמובן זה סיפור לעצמי ולא עובדה כיוון שיש לי תיק השקעות במקביל לטווח ארוך מאוד). לכן זמן בעסקה ארוך יותר מאשר מסחר יומי. ובמקביל גם זמן המסך קצר יותר בין פעם ביום בקטנה עד פעם בשבוע תלוי בסווינג שצפית לבצע.

מה זה השקעות אקטיביות (יחסית) בשוק ההון?

השקעות אקטיביות יחסית בשוק ההון יכולות לבוא לידי ביטוי בין היתר על ידי מניות וקרנות סל מחקות מדד, אומר ביצוע עסקאות לטווחים ארוכים של מספר שבועות רב עד שנים. המטרה לאפשר למנייה של החברה למצות את ערכה ולהתפתח. כלומר הזמן בעסקה הוא הארוך ביותר.

זמן המסך בהשקעות הוא הפחות ביותר אולי שעה פעם בשבוע או פעם בחודש מתוך מטרה לבחון כי ההשקעה ממשיכה בכיוון הרצוי.

עוד הבדלים בין מסחר יומי, מסחר סווינג והשקעות אקטיביות – לא לזלזל ברגשות!

חוץ מזמן מסך יש גם ניהול רגשות. כיוון שבמסחר יומי בשוק ההון כמות העסקאות ביחס לפרק הזמן היא הרבה יותר גם תדירות הרגשות היא רבה יותר. לכן אני חושב כי ניהול רגשי חשוב יותר במסחר יומי כיוון שזה יכול להוות את ההבדל בין רווח או הפסד.

בהשקעות מקבלים פחות החלטות ופחות זמן מסך ולכן מספר הפעמים או תדירות התרחשות רגש היא פחותה. אבל בכל מקרה כאשר רואים הפסד או רווח אותו רגש ואותה עוצמה עובדים. לדוגמא בחודש אפריל האחרון המדדים נפלו כ 4 אחוז. מייד ההודעות והיוטיובים התמלאו אדום והודעות וקליקבייט על נפילות . אבל למי שיודע לקרוא גרפים זו הייתה הזדמנות או במקרה הרע אדישות עד התעלמות. יכול ומשקיעים מסויימים פחדו והחליטו למכור או לצמצם חשיפה .

מהן שיטות המסחר הנפוצות?

יש כל מיני שיטות למסחר והשקעות בשוק ההון, בואו נכיר את המובילות והפופולריות שבהן.

ניתוח טכני

השיטה למסחר יומי בשוק ההון הנפוצה ביותר היא ניתוח טכני. ניתוח טכני מתמקד בקריאת גרפים בלבד ומתעלם מהודעות או פרסומים. בשביל זה לא חייבים להיות חזקים במספרים אלא להיפך דווקא היכולת לדמיין ולראות צורות חזקה יותר מהניתוח האנליטי. ניתוח טכני מטרתו לזהות נקודות בהן המנייה יכולה לבצע פעולה חזקה לכיוון מסויים ומשתמשת באינדיקטורים (הם שלעצמם חישובים מתמטיים פשוטים עד מסובכים) שמאותתים על ההיתכנות.

השקעות אקטיביות

בהשקעות לעומת זאת נהוג להשתמש בניתוח פונדמנטלי שמתמקד בהודעות פרסומים וניתוח דוחות כספיים של החברה. ולטעמי כאן ישנה יותר מתמטיקה וחישובים על מנת לבחון ערך חברה. גם בהשקעות אני סבור כי ניתוח טכני מאוד יכול לתרום ואף יותר מניתוח פונדמנטלי. ולראייה התחזיות שבועיות שאני מעלה מבוססות ניתוח טכני בלבד פשוט והם מכווינות אותי על חברות וסקטורים מעניינים לביצוע פעולות השקעה.

האם מסחר יומי מסוכן כמו שאומרים?

במילה אחת – כן.

במספר מילים – מסחר יומי בשוק ההון מסוכן כמו השקעות או סווינג.

מדוע? נתחיל בדוגמא להמחשה:

לחצות כביש עם מסלול אחד לעומת 8 מסלולים כשלעצמו כל מסלול הוא מסוכן . זה לא משנה אם אתה חוצה פעם אחת או הרבה פעמים. בהשקעות מדובר בלחצות כביש עם הרבה מסלולים ולכן צריך לחצות לאט ובאיטיות לעומת במסחר שם ישנו מסלול אחד מהיר. הסיכון ברגע שאתה חוצה הוא אותו הסיכון. כעת אם יש לך שיטה לחצות בבטחה כמו להביט ברמזור, מעבר חציה להביט לצדדים וכדומה מקטינה את הסיכון על פני חצייה בעיניים עצומות או הקשבה לאחרים שחוצים.

הסיכון במסחר והשקעות הוא שהמחיר ילך נגדך. נדמה שכאילו במסחר יומי הסיכון רב יותר בגלל הנטייה לחשוב שיש יותר עסקאות שמגבירות את האפשרות לסיכון או טעות. אולי הנטייה לחשוב שבמסחר יומי מצפים לרווחים גבוהים יותר אז הסיכון גם הוא מוגבר. הסיכון הוא דומה פשוט הוא מצטבר על פני כמות גדולה של עסקאות .

אבל חישוב מתמטי פשוט מראה שלא כך הדבר. הסיכון בכל שיטה הוא דומה עבור ביצוע העסקה. בצורה שבה אנו מנהלים את העסקאות הוא קובע את הסיכון.

לכן האמרה שרוב האנשים מפסידים כספם במסחר יומי מתרחשת.

דוגמה מספרית למסחר יומי בשוק ההון

במסחר יומי אני אסכן 500 דולר לעסקה ואילו בהשקעה תרשה לעצמך לסכן 5000 דולר. מי שמרשה לעצמו במסחר יומי לסכן יותר למעשה מתנהל לא נכון וכך מפסיד הרבה כסף. לחילופין אותה שיטה תנוהל גם בהשקעה וגם במסחר ולכן אחוז ההצלחה יהיה דומה.

נדבך נוסף שמבלבל הוא שבהשקעות מדברים באחוזים ואילו במסחר יומי מדברים על כסף. פה באמת רוב האנשים לא מצליחים להבין בגלל שלא ממש לימדו אותם לחשוב כך. למשל אני לא מחפש תשואה במסחר יומי אלא לעשות 500 דולר רווח כלומר ערך מוחלט של רווח.  ואילו בהשקעות אני מחפש לעשות 10 אחוז תשואה. הדיבור הוא שונה ולא ניתן להשוות. לכן גם מדידת הסיכון היא שונה.

בגדול מסחר יומי מסוכן ודורש ניהול סיכונים ספיצפי אדוק בגלל תדירות העסקאות ולא הסיכון בעסקה עצמה. ולכן ללא שיטה בדוקה לעולם לא אמליץ לסחור.

האם מסחר יומי מסוכן בגלל מסחר רובוטי

גם פה זה נכון שיש מסחר רובוטי אלגוריתמי מהיר אבל אותם מחשבים מקבלים גם החלטות השקעה. למעשה בכל שיטת מסחר בין אם יומי או השקעתי לרוב סוחרים מול מחשבים. ולכן חשוב כי שיטת ההשקעות או המסחר תהיה טובה .

מה דורש מסחר יומי?

1. ללמוד והרבה ולדעתי תמיד. מי שחושב שעלה על שיטה יכול ובאמת יצליח אבל השוק משתנה כל כמה חודשים ולכן חשוב להתאים את השיטות. ולכן חשוב להכיר מספר שיטות לתנאי שוק שונים.
2. ברוקר רציני וההמלצה שלי בארה"ב. שם יש הגנות טובות מבחינת החוק.
3. למצוא שיטה שעובדת לך. לכן שאני מלמד אני מלמד מספר שיטות על מנת לסחור לבחון מה מתאים לאדם מולי. לא כל שיטה מתאימה לכל אחד. למשל אני סוחר עם אפיון של סיכון מוגבר ולכן לא מתאים לכל אחד. לכן אני מלמד מהשיטות הפשוטות ועד שיטות מורכבות. חשוב להבין כי ישנן שיטות אחרות שעבורי הן משעממות ולאחרים יכולות להיות פשוטות וטובות. היה לי אדם שהבנתי כי למד אצל שלושה מורים שונים ועשה סלט מכל השיטות ואף שיטה לא התאימה לאורח החיים שלו ולכן מצב זה הפסיד לו כסף. יכול והשיטות טובות אבל פשוט לא התאימו לו.
4. חשוב להבין את מקדם הסיכון ואסטרטגיית המסחר. לא הבנת זאת מקדם הסיכון הוא עצום גם בהשקעות.
5. לבחון בדמו ולתרגל לתרגל לתרגל. אין כמו דמו לבחון ולתרגל.
6. חשוב להבין כי בהתחלה זו כמו חצי משרת עבודה. אפשר לקחת זאת בקצב איטי יותר אבל אל תצפו למיליונים.
7. ההצעה שלי היא כי תחשבו שנרשמתם לחוג טניס או שחייה וזה שכר הלימוד שלכם.
8. למצוא מנטור טוב. לטעמי קבוצות מסחר יכולות לבלבל. יש כאלה שזה עובד להם. אבל ברגע שסוחר מתמקד בשיטות שמתאימות לו, דעות שונות יכולות לבלבל. אם הקבוצה מעלה רעיונות זה טוב אבל לפעמים תפסת מרובה לא תפסת.

סוחר יומי לרוב זה זאב בודד. זה אתם מול הגרף

מנטור תפקידו להכווין ולאתגר אותך. לתת ערך מוסף ולהראות לך כיוונים שלא חשבת עליה. כמו מאמן אישי בטניס או שחייה. לפעמים משפט קטן או הערה קטנה מהמאמן יעניקו לך יכולות שלא חשבת שקיימות.

אז למה באמת המון מפסידים כסף במסחר יומי?

יש כל מיני סיבות למה מפסידים כסף במסחר יומי בשוק ההון בואו נסקור כמה כאלו:

• ראשית השיטה. לטעמי היום בקורסים מלמדת להפסיד. זאת שיטה שבנויה על מידע משנות ה 70 עד 90.
• לא מבינים את מהות המסחר והמטרה בו.
• מי שחושב שזה לעשות מיליונים טועה.
• לא ממשיכים ללמוד או לא מנסים בדמו את השיטות מסחר.
• סוחרים בהמון שיטות במקביל ומתבלבלים.
• לא עוצרים בזמן לבחון תוצאות ולהעביר ביקורת עצמית .
• מצפים לעשות הרבה כסף ומהר. הציפיה הנכונה היא לעשות מעט כסף כל פעם. לעשות במסחר יומי 1000 דולר בעסקה זה אפשרי אבל קשה מאוד .
• לא מבקשים עזרה ומוותרים.

אבל אותו הדבר אפשר לומר על השקעות. אבל מה שיפה בהשקעות שזה לוקח זמן להתחיל לראות את רווחים. ולכן אנשים חושבים ואומרים יהיה טוב וניתן לזמן לעשות את שלו. אבל פגשתי מספיק אנשים שתיק ההשקעות שלהם או בהפסד או לא מרוויח מספיק והם נותנים לזמן לעשות את שלו. זה כמו לנסוע ברכב מבלי לאחוז בהגה ולומר הכביש ישר הכל טוב ….

למה אמליץ ללמוד מסחר יומי?

ללימוד מסחר טכני בשוק ההון, בין אם זה בקורס מסחר טכני או על ידי מנטור יש מספר יתרונות חשובים שיעזרו לכם:

• לימוד ניתוח טכני ישפר מאוד את ביצוע וקבלת ההחלטות גם בתיקי ההשקעות. לדוגמא חבר שרצה להיכנס להשקעה בתעודת סל. הניתוח טכני הראה לי שזה לא הזמן להיכנס והמתנתי  לנקודה טובה יותר שתיתן לי תשואה עודפת. והוא כרגע בהפסד של 10 אחוז.
• ניתוח טכני יחשוף אתכם למידע רב על השוק ויאפשר לכם לנרמל הודעות וחדשות לא רלוונטיות.
• תוספת הכנסה קטנה ממסחר יומי אפשרית ומי שיקח זאת ברצינות יכול להגיע לתוספת הכנסה יפה.

האם אפשר להפוך מסחר טכני למשרה מלאה?

 אפשרי. לא פשוט ודורש השקעה רבה מבחינת זמן וכסף. לכן ההמלצה שלי היא להתחיל כתחביב. תוספת של 1000 דולר בחודש זה נחמד מאוד ובהמשך לאחר מספר שנים אפשר להגיע ל 10000 דולר בחודש .

אני תמיד אומר כי שנה ראשונה מפסידים, שנה שנייה מחזירים את ההפסד ושנה שלישית מתחילים להרוויח.

מקווה שבפעם הבאה יעלה דיון או שאלה  סביב מסחר יומי קצת פחות תפחדו ויותר תבינו את היתרונות והקשיים סביבו. ובכל מקרה ללמוד ניתוח טכני מומלץ בחום.

בהצלחה.

נכתב על ידי ינון יפת