פרק 77 - גרי לבנת מבנק רוטשילד - מה העשירים יודעים על כסף שאנחנו לא?

בפרק המיוחד הזה אני מארח את גרי לבנת, מנהל נציגות בנק רוטשילד (Rothschild & Co) בישראל, להצצה בלעדית אל מאחורי הקלעים של המאיון העליון.

אנחנו צוללים אל עולם הבנקאות הפרטית (Private Banking), ניהול עושר (Wealth Management), והשקעות אלטרנטיביות.

גרי חושף איך עשירים משקיעים בחברות ענק פרטיות כמו SpaceX ו-OpenAI עוד לפני שהן מגיעות לבורסה, איך שומרים על הון משפחתי לאורך דורות, ואיך לחנך את הילדים שלכם פיננסית כדי שלא יבזבזו את הירושה.

בונוס בפרק: הבקשות המוזרות ביותר שגרי קיבל ממיליונרים (רפליקה של דינוזאור, מישהו?)
וטיפ הזהב של בנק רוטשילד למשקיע העצמאי (אתה ואת, כן כן).

שאלות שענינו עליהן בפרק:
ש: מה זה בכלל בנק רוטשילד ואיך הוא שונה מבנקים רגילים בישראל?
ת: בנק רוטשילד (Rothschild & Co) אינו בנק מסחרי קמעונאי (כמו בנק הפועלים או לאומי) שבו מפקידים צ'קים או לוקחים משכנתא. מדובר במוסד פיננסי גלובלי ותיק המתמקד בבנקאות פרטית (Private Banking) וניהול עושר. הבנק מיועד ללקוחות כשירים בעלי הון נזיל משמעותי (לרוב החל מ-2 מיליון דולר ומעלה) המחפשים ניהול אסטרטגי, פיזור נכסים בינלאומי וגישה להשקעות ייחודיות בחו"ל.

ש: איך אנשים עשירים מצליחים להשקיע בחברות כמו SpaceX או OpenAI לפני כולם?
ת: הגישה לחברות טכנולוגיה פרטיות מובילות לפני שהן מונפקות בבורסה (Pre-IPO) נעשית לרוב דרך קרנות פרייבט אקוויטי (Private Equity). אלו השקעות אלטרנטיביות שאינן נזילות, דורשות רף כניסה כספי גבוה מאוד וסבלנות של שנים, אך הן מאפשרות למאיון העליון לקנות נתח מחברות ענק בשלבים שבהם השווי שלהן עדיין יכול לזנק במאות אחוזים.
דיברנו על זה בפרק של שוק הסקנדרי: • למה אנשים הפסיקו לסחור בבורסה (ואיפה להשקי...

ש: איך המאיון העליון מתמודד עם ירידות חדות ותנודתיות בשוק ההון?
ת: הסוד של העשירים הוא משמעת עצמית והסתכלות לטווח ארוך (אופק השקעה של 5 עד 10 שנים לפחות). הם לא בודקים את תיק ההשקעות שלהם באפליקציה כל יום ולא מקבלים החלטות מתוך לחץ של ירידות זמניות בשווקים. בנקאות פרטית נמדדת ביכולת לייצר הגנה על ההון וצמיחה ריאלית לאורך זמן, מתוך הבנה שהשוק תמיד מתקן את עצמו.

ש: מהו חוק הזהב של בנק רוטשילד לחינוך פיננסי של הדור הבא?
ת: המפתח לשמירה על הון משפחתי לאורך דורות הוא שילוב ושקיפות. מומלץ לא לנתק את הילדים מהמציאות הכלכלית, אלא לתת להם להתנסות בניהול סכומי כסף קטנים כבר מגיל צעיר, ללמד אותם את הערך של השקעה לעומת צריכה, ולשתף אותם בהדרגה באסטרטגיה הפיננסית המשפחתית כדי למנוע את "קללת הדור השלישי" (שבו ההון המשפחתי לרוב נמחק).

ש: מה הטיפ הכי טוב של מנהל נציגות רוטשילד בישראל עבור משקיעים קטנים?
ת: שלושת הכללים החשובים ביותר הם:
להגדיר אסטרטגיה ברורה לטווח ארוך ולא לסטות ממנה בגלל רעשי רקע בשוק.
להיעזר באנשי מקצוע מעולים ולא לנסות "להמציא את הגלגל" לבד.
לערב ולשתף את התא המשפחתי בתוכניות הכלכליות כדי לייצר חזית מאוחדת והמשכיות.

תהנו מהפרק!

חתול פיננסי 🐈‍⬛💸

כרטיס האשראי החדש של חתול פיננסי וישראכארט כבר פה!

הטבות בלעדיות למאזיני הפודקסט!
פתיחת חשבון מסחר עצמאי, החזרי מס, פנסיה וביטוחים

רוצים עוד תוכן איכותי על כסף והשקעות?
כל המדריכים והמאמרים במקום אחד

צריכים ייעוץ פיננסי מקצועי ואמין?
המומחים המומלצים שלנו - אנשי מקצוע שעברו סינון קפדני

טבלת הוצאות הכנסות - בחינם!
המדריך להשקעה ראשונה - בחינם!

בואו לעקוב אחרינו ברשתות:
פייסבוק
אינסטגרם
טיקטוק
ווטסאפ
טלגרם