קרן סל MAGS: השקעה ב-7 המופלאות (Magnificent Seven ETF)
קרן הסל MAGS מאפשרת להשקיע ישירות ב-7 ענקיות הטכנולוגיה – מבלי לבחור מניה אחת. האם היא שווה את דמי הניהול? איך היא מתמודדת מול רכישת המניות עצמן? בואו נצלול פנימה.
משקיעים רבים, המשקיעים במדדים רחבים, בוחרים להקדיש חלק קטן מהתיק שלהם לקרנות סל סקטוריאליות צרות, מניות בדידות וביטקוין. מי שרוצה לחזק את התיק שלו בהשקעה צרה וממוקדת בחברות הטכנולוגיה הגדולות ביותר, ומצד שני אינו מעוניין להמר איזו מהחברות תצליח יותר, יכול לפזר את ההשקעה בין כל 7 הגדולות באמצעות השקעה בקרן סל אחת שהיא קרן סל MAGS 7.
מה זה MAGS (7 המופלאות) ולמה משקיעים מתעניינים בה?
השקעה ב 7 המופלאות באמצעות קרן סל MAGS, מאפשרת השקעה ישירה ב-7 מניות הטכנולוגיה הגדולות בארה"ב. Magnificent Seven ETF היא בעצם קרן סל אמריקאית של חברת Roundhill, שהוקמה יחסית לא מזמן ב 10.4.2023. קרן סל MAGS מהווה כיום כשליש מה- S&P 500 וכ- 45% מה- NASDAQ 100.
אילו חברות כלולות בקרן סל MAGS ?
החברות ב7 מופלאות נכון להיום (פברואר 2025) הן:
- Apple (אפל) – סימול AAPL
- Microsoft (מיקרוסופט) – סימול MSFT
- Google (גוגל) – סימול GOOGL
- Amazon (אמזון) – סימול AMZN
- Meta (מטא) – סימול META
- Nvidia (אנבידיה) – סימול NVDA
- Tesla (טסלה) – סימול TSLA
-
קרן סל 7 מופלאות הרכב מדד
דמי ניהול, חשיפה למט"ח ומיסוי – מה חשוב לדעת על MAGS?
כאשר רוצים לקנות קרן סל מחקה אז מיד קופצת השאלה – מה דמי הניהול של הקרן? וזו שאלה חשובה ופה זה די פשוט. יש רק קרן סל אחת שניתן להשקיע בה על 7 החברות הגדולות באופן הזה ודמי הניהול של 7 המופלאות עומד על 0.29%.
קרן סל 7 המופלאות היא קרן סל אמריקאית, מה זה אומר?
MAGS 7 היא קרן שמוגדרת כקרן אמריקאית, ולכן:
- ישנה חשיפה של 100% לדולר.
- ישנה חשיפה למס ירושה.
- ההשקעה היא בדולרים.
- הקרן מחלקת דיבידנדים
- המיסוי צמוד מט"ח (ולא צמוד מדד המחירים לצרכן).
משקלי החברות בשבע המופלאות
בניגוד לקרנות המחקות S&P500 ונאסדק, כאן המשקלים מתחלקים בצורה שווה (כ- 14.2% לכל חברה), והאיזון מתבצע פעם ברבעון.
מתוך התשקיף: "On a quarterly basis, the Fund will rebalance its exposure so that each company is equally-weighted in its
portfolio".
למה יש משקל שווה ב MAGS 7?
הסיבה לדעתי היא על מנת להימנע ממצב שאם אחת החברות תגדל בהרבה ביחס לשאר, היא תהווה אחוז ניכר מהמדד, וזה יהיה כמו להשקיע במניה בודדת.
הרכב הקרן MAGS 7
הקרן נותנת 100% חשיפה למניות, וזה מה שמעניין אותנו (סעיף Exposures בעמוד הבית).
בפועל, הקרן היא חצי פיזית חצי סינתטית. חצי מהקרן מושקע בקניית מניות פיזיות, והשאר בחוזי SWAP מול גופים פיננסיים.
זה משאיר למעשה מחצית מהסכום, אותו משקיעה הקרן באג"ח ארה"ב, ועם הריבית שהיא מקבלת היא מממנת את חוזי ה- SWAP פלוס הוצאות שונות של הקרן. לכן, בדומה לקרנות הישראליות, סך האחזקות עולה על 100%.
שינוי הרכב בקרן סל MAGS 7 – כניסה ויציאה של חברות
החברה שמייצרת את Magnificent Seven ETF מציינת שכאשר הרכב 7 המופלאות ישתנה, היא תשנה גם את ההרכב שלה בקרן.
מתוך התשקיף של Roundhill Investments:
: "To the extent the companies that comprise the Magnificent Seven change, the Fund will seek to effect such change as soon
as reasonably practical, but in no event later than its next regularly-scheduled quarterly rebalance."
בנוסף, בכל מקום שמצויינים 7 החברות הנוכחיות בהרכב (בעמוד הבית וגם בתשקיף), הם מציינים שאלו החברות נכון ל 31/12/2024.
נחכה ונראה מה יקרה עם ברודקום בסוף הרבעון הנוכחי.
השקעה בשקלים לקרן מקבילה ל MAGS
אינני מכיר קרן מקבילה זהה הנסחרת בשקלים. לא קרן סל אירית ולא קרן סל ישראלית. עם זאת,יש קרן דומה של קסם (5134986 – US TOP 10 TECH מנוטרלת מט"ח) בדמי ניהול של 0.63%.
קרנות ממונפות על ה MAGS
- MAGX – מינוף 2X על תעודת ה- MAGS (של Roundhill).
- MAG7 – מינוף 5X על ה- Magnificent Seven. זוהי קרן אירית הנסחרת בלונדון ומיועדת לטווחי זמן קצרים מאוד (יום או מספר ימים, ע"פ המלצת החברה). ממליץ רק למי שיודע מה הוא עושה ומודע לסיכונים, ולא למשקיע מן השורה.
ביצועי עבר, תשואות קרן MAGS
מכיוון שהקרן סל יחסית צעירה והוקמה בתחילת שנת 2023, אין הרבה מידע על ביצועי עבר. ב- 2024 הקרן השיגה 62% תשואה.
רוצה להשקיע נכון ולא ליפול בפח של מוכרי חלומות?
קבלו את המדריך המלא להשקעות חכמות לשנת 2025 – להורדה בחינם כאן!
השקעה ב-7 המופלאות מול רכישת מניות בודדות – מה עדיף?
מכיוון שזוהי קרן צרה יחסית, כלומר לא מפוזרת, ניתן לקנות את המניות בנפרד ולאזן אותם ידנית ובכך לחסוך את דמי הניהול. אולם, יש לקחת בחשבון שגם האיזון יעלה לכם כסף והתעסקות. תצטרכו לשלם עמלות קניה/מכירה ובנוסף מיסוי בכל מכירה.
כדאי לשקול לקרנות קרן סל של 7 המופלאות MAGS ולא בהכרח את המניות עצמן
השקעה במניות מול השקעה בקרן סל (ETF) MAGS – טבלת השוואה
האם כדאי להשקיע בקרן סל של שבע המופלאות (Magnificent Seven ETF)?
זה כבר נתון לויכוח.
מצד אחד, החברות, נכון להיום, מנופחות ומתומחרות הרבה מעבר לשוויין האמיתי, עם מכפילי רווח מאוד גבוהים. הפוטנציאל האמיתי ככל הנראה טמון בחברות קטנות יותר ראו את פלנטיר.
מצד שני, אמרו את אותם דברים גם בסוף 2023, והחברות המשיכו לצמוח באחוזים גבוהים.
לדעתי, שווה להקדיש חלק קטנטן מהתיק עבור השקעה בקרן. כמובן איני איש מקצוע וזוהי אינה עצה.
