החזרי מס: כל מה שצריך לדעת על מימוש זכויותיך

אנחנו עובדים כל כך קשה עבור הכסף שלנו, לא חבל סתם לשלם למדינה עוד מיסים שלא מגיעים לה? כל שקל שלא נשלם יגיע אלינו, בואו נבין איך אפשר לעשות את זה.

החזרי מס
תוכן עניינים

החזרי מס – כסף על הרצפה, יש מצב שהמדינה חייבת לך כסף!

החזרי מס הם אחד הנושאים הפיננסיים החשובים שכל מי שחי בישראל ורוצה לשלם פחות למדינה ולהשאיר יותר כסף בכיס, בין אם כשכיר או כעצמאי, צריך להיות מודע אליהם.

מדובר במצב שבו ייתכן שמס הכנסה גבה מכם סכומים גבוהים יותר מאלו שהייתם אמורים לשלם בפועל. הדבר נובע מחישוב מס שגוי או מהיעדר התחשבות בגורמים אישיים המשפיעים על גובה המס. במקרים אלו, יש לכם את הזכות לדרוש החזרי מס, דבר שיכול להוביל לקבלת סכומים משמעותיים בחזרה ולשיפור המצב הכלכלי.

למה זה קורה?
הסיבה העיקרית שאתם יכולים וצריכים לקבל החזרי מס היא שנוצרים פערים בין מה שנוכה לבין מה שצריך לשלם לאורך שנת המס. ניתן לדרוש החזרי מס עד 6 שנים אחורה, בגלל שימוש בנתונים כלליים ולא בנתונים האישיים המדויקים של כל אדם.

כיצד מחושב מס ההכנסה?

כדי להבין מדוע עשויים להיות לכם החזרי מס, חשוב להבין קודם כל כיצד מחושב מס ההכנסה. חישוב מס הכנסה בישראל מתבצע על בסיס שנתי, כלומר המס מחושב על פי סך כל ההכנסות שהיו לכם במשך שנת המס. יחד עם זאת, במהלך השנה עצמה, מנוכה משכרכם מס הכנסה מדי חודש, על פי הערכה משוערת לגבי ההכנסה השנתית שלכם. תהליך זה, הנקרא "ניכוי במקור," הוא זה שגורם לפערים אפשריים בין מה שנוכה בפועל לבין מה שהייתם צריכים לשלם.

האם ייתכנו פערים משמעותיים? בהחלט.

כיוון שניכויי המס מבוססים על הערכה ולא על נתונים מדויקים, ישנם מקרים רבים בהם ניכוי המס בפועל גבוה ממה שהייתם צריכים לשלם, מה שמזכה אתכם בהחזר מס בסוף השנה

להטבת החתול הכי זולה להחזרי מס לשכירים

פינאפ FINAPP, הטבת החזרי מס לשכירים
פינאפ FINAPP, הטבת החזרי מס לשכירים

הפערים בין ניכויי המס לחיוב בפועל: מתי זה קורה?

קיימים מצבים רבים בהם ניכוי המס בפועל גבוה מהחיוב הנדרש, ולעיתים קרובות הדבר נובע משינויים שחלו במהלך השנה ולא דווחו בזמן אמת למעסיק או לרשויות המס.המצבים האופייניים כוללים:

  1. בקשות להקלות בחישוב המס שלא הוגשו בזמן: אם לא הגשתם בקשות לפטור ממס הכנסה, לזיכוי ממס כמותרומות מוכרות לפי סעיף 46, או לנקודות זיכוי על בסיס שינויים במצבכם האישי (כמו לידת ילד או לימודים), המערכת לא תדע להתחשב בהם באופן אוטומטי, מה שיוביל לניכוי מס גבוה מדי
  2. עבודה במספר מקומות עבודה: אם עבדתם בכמה מקומות עבודה במהלך השנה ולא ביצעתם תיאום מס, ייתכן שנוכו משכרכם סכומי מס הכנסה על פי מדרגת המס הגבוהה ביותר. רק בסוף השנה, לאחר שקלול כל ההכנסות וההקלות, ניתן לחשב את הסכום המדויק שאתם חייבים לשלם
  3. שינויי מצב משפחתי: אם נולד לכם ילד במהלך שנת המס ולא הספקתם לעדכן על כך את המעסיק, לא קיבלתם את נקודות הזיכוי המגיעות לכם. הדבר נכון גם לגבי מקרים של חופשת לידה, חופשה ללא תשלום (חל"ת), פיטורים, או שינויים אישיים אחרים שמשפיעים על חישוב המס
  4. הפקדות עצמאיות לביטוח פנסיוני: כאשר עובדים מפרישים באופן עצמאי סכומים לביטוח פנסיוני, הם זכאים להקלות במס. אם התשלומים לא בוצעו דרך המעסיק, הם לא נלקחים בחשבון בניכוי המס החודשי, מה שיכול להוביל לניכוי מס גבוה מדי

מי זכאי להחזרי מס?

כל אדם שעומד בקריטריונים האמורים לעיל עשוי להיות זכאי להחזר מס.עובדים שכירים, עצמאים, אנשים שהיו בתקופות אבטלה, נשים שהיו בחופשת לידה, או אנשים שהפקיעו (הפקיעו?) ביטוח פנסיוני עצמאי – כולם יכולים להיות זכאים להחזרי מס. בנוסף, במקרה שאדם נפטר והיה זכאי להחזר מס, היורשים החוקיים שלו יכולים להגיש בקשה להחזר המס בשמו, תוך הצגת צו ירושה או צו קיום צוואה

מתי ניתן להגיש בקשה להחזר מס?

הגשת בקשה להחזר מס ניתנת לביצוע רק לאחר תום שנת המס, כלומר רק לאחר שההכנסות השנתיות שלכם התקבעו באופן סופי.חשוב לדעת שאתם יכולים להגיש בקשה להחזר מס עד 6 שנים מתום שנת המס שעבורה אתם מבקשים את ההחזר. לדוגמה, עבור שנת המס 2018, אתם יכולים להגיש בקשה להחזר מס עד סוף שנת 2024. אם עברו יותר מ-6 שנים, תפספסו את האפשרות לקבל החזר, ולכן חשוב לעקוב אחרי מועדי ההגשה ולהיות מודעים לזכויות שלכם

כיצד מגישים בקשה להחזר מס?

תהליך הגשת בקשה להחזר מס הוא יחסית פשוט, אך חשוב להקפיד על השלמת כל השלבים הנדרשים ולהגיש את כל המסמכים הדרושים

הגשת בקשה מקוונת

בשנים האחרונות הפכה רשות המסים את התהליך לפשוט ונגיש יותר באמצעות אפשרות להגשת בקשה להחזר מס בצורה מקוונת. אם אתם מגישים דוח שנתי למס הכנסה, תוכלו לכלול בו גם את הבקשה להחזר מס. אם אינכם מחויבים בהגשת דוח שנתי, תוכלו להיכנס למערכת הממוחשבת של רשות המסים ולהגיש את הבקשה ישירות אונליין.התהליך כולל הזדהות במערכת, פתיחת תיק לצורך הגשת הבקשה, ושיגור נתוני הדוח בצירוף קבצי המסמכים הרלוונטיים.

הגשת בקשה ידני

למי שמעדיף להגיש את הבקשה בצורה ידנית, ניתן לעשות זאת על ידי מילוי טפסים והגשתם בלשכת פקיד השומה באזורכם. במידה ואתם שכירים, תצטרכו למלא טופס 135 (דוח שנתי מקוצר) ולצרף את כל המסמכים הרלוונטיים, כמו טופס 106 שקיבלתם מהמעסיק, אישורי תשלום לקופות גמל, תיעוד מצב משפחתי או בריאותי שמזכה בהקלות מס, ועוד.חשוב להגיש גם צילום המחאה או אסמכתא אחרת לאימות פרטי חשבון הבנק שלכם, כדי לוודא שההחזר יועבר לחשבון הנכון.

מימוש הזכות וקבלת ההחזר

לאחר הגשת הבקשה להחזר מס, החזר המס יבוצע ישירות לחשבון הבנק שלכם, בהתאם לתנאים שנקבעו בחוק.עבור עובדים שכירים, ההחזר יבוצע בתוך שנה מיום שנערכה שומה או בתוך שנתיים מתום השנה שבה שולם המס, לפי המאוחר מביניהם. אם אתם עצמאים או מחויבים בהגשת דוח שנתי, ההחזר אמור להתבצע בתוך 90 יום מיום קבלת הדוח או עד 31 ביולי בשנת המס שלאחר שנת המס המדוברת

חשוב לדעת: קבלת החזר מס מהמעסיק

לעיתים, ייתכן כי המעסיק שלכם חישב את המס בצורה שגויה במהלך השנה. במקרים כאלו, ניתן לפנות אליו ולבקש שיבצע את החזר המס ישירות בתלוש השכר, כל עוד שנת המס לא הסתיימה.זוהי דרך קלה ומהירה יותר לקבלת החזר המס מאשר להמתין לסוף שנת המס ולהגיש בקשה לרשות המסים.

סיכום

החזרי מס הם נושא חשוב שיכול להשפיע על המצב הכלכלי שלכם בצורה משמעותית. לכל אדם זכויות מס שאותן עליו לממש, ואם אתם חושבים שמגיע לכם החזר מס,חשוב לבדוק את הנושא ולהגיש בקשה בזמן. אל תשכחו לעקוב אחרי התהליכים השונים, להגיש את המסמכים הנדרשים, ולוודא שכל זכויותיכם מתממשות בצורה מיטבית

שאלות ותשובות בנושא

בהחלט! כל עובד, שכיר או עצמאי, יכול לבדוק אם מגיע לו החזר מס. אם במהלך השנה נוכו משכרכם סכומים גבוהים יותר ממה שנדרש, ייתכן שמגיע לכם החזר. ניתן לבדוק זאת בצורה עצמאית או באמצעות יועץ מס, רואה חשבון, או חברות שמתמחות בהחזרי מס.

כן, ניתן להגיש בקשה להחזר מס עבור מספר שנים במקביל, כל עוד לא חלפו 6 שנים מתום שנת המס עבור כל שנה שבה אתם מבקשים את ההחזר. אם אתם מגישים בקשה עבור מספר שנים, עליכם להגיש טפסים נפרדים לכל שנה ולצרף את כל המסמכים הרלוונטיים.

כן, במקרים רבים של החלפת מקום עבודה במהלך השנה, ייתכנו פערים בחישוב המס שנוכו ממשכורתכם. אם עבדתם במספר מקומות עבודה במהלך השנה ולא ביצעתם תיאום מס, יכול להיות שניכו לכם מס גבוה מדי, מה שמזכה אתכם בהחזר מס.

במקרה כזה, אתם יכולים לפנות למעסיק שלכם ולבקש לתקן את הניכויים בתלוש השכר, כל עוד שנת המס לא הסתיימה. אם שנת המס כבר הסתיימה, תוכלו להגיש בקשה להחזר מס לרשות המסים ולקבל את הכספים שמגיעים לכם.

כן, עצמאים יכולים להגיש בקשה להחזר מס אם שילמו במהלך השנה מקדמות גבוהות מדי או אם לא לקחו בחשבון הוצאות המוכרות במס. במקרה כזה, עליכם להגיש דוח שנתי ולהוסיף את כל האישורים הרלוונטיים להוצאות שלכם.

לצערנו, לפי החוק, לא ניתן להגיש בקשה להחזר מס לאחר שחלפו 6 שנים מתום שנת המס שעבורה מבוקש ההחזר. לכן, חשוב לבדוק את הזכאות שלכם להחזר מס בזמן ולא להמתין זמן רב מדי.

חתול פיננסי
חתול פיננסי

מומחה להשקעות, חיסכון וניהול כלכלה בצורה קלילה ומהנה. שואף להנגיש את הידע הכלכלי ולהפוך אותו למובן לכל אחד, עם הרבה סבלנות ואהבה לכסף.

מאמרים באותו נושא
0 0 הצבעות
דרגו את המאמר
עקוב
להודיע ​​על
guest
0 תגובות
החדשות ביותר
הישנות ביותר המדורגות ביותר
תגובות בגוף הכתבה
הצג את כל התגובות
FINCAT המומחים של החתול

פלטפורמה חדשנית שעוזרת למצוא נותני ונותנות שירות מומלצים מהתחום הפיננסי המאומתים על ידי החתול.

חתול פיננסי
שוק ההון
שוק ההון
נדל"ן
נדל״ן
פנסיה וביטוחים
פנסיה וביטוחים
כלכלת משפחה וצרכנות
כלכלת משפחה וצרכנות
עצמאות כלכלית
עצמאות כלכלית

ספיישל

מחשבונים פיננסיים
מחשבונים פיננסים
באותו נושא
חתול פיננסי

119.7K+

חברים בקהילה

יחד אנחנו לומדים, משתפים ומתפתחים בתחום הכלכלי!

מצטרפים כאן!

מאמרים שכדאי להתחיל איתם
שיטת החתול
קורס
שיטת החתול

קורס חינמי שמסביר מושגים פיננסיים בצורה פשוטה ומעשית, ומציע תכנית פעולה פרקטית להתמודדות עם נושאים כלכליים. הצעד הראשון להבנת כסף – בחינם!

ערכת קלפים כסף זה לא משחק Min Min
ערכת קלפים
כסף זה לא משחק

משחק קלפים כיפי להבנה טובה יותר של המצב הכלכלי. המשחק מתאים לזוגות, משפחות וחברים, ומאפשר שיח קליל על כסף, שיתוף תחושות ולמידה מחוויות של אחרים.

חתול שוכב על המחשב

הצטרפו לניוזלטר שלי!
הכסף לא יתפוס אתכם לא מוכנים!

אני כאן לדבר על כסף והשקעות – ולגרום לזה להיות מעניין. טיפים, תובנות, וקצת הומור שיעזרו לכם לקחת שליטה כלכלית, כי למי יש זמן להתייבש?

חתול פיננסי
המדריך להשקעה ראשונה

רוצים שהכסף שלכם יעבוד עבורכם? מעולה. 
 במדריך להשקעה הראשונה, אני אלמד אתכם את כל מה שאתם צריכים לדעת כדי להתחיל לזוז ולעשות השקעה ראשונית ולפתוח תיק מסחר.

טבלת הוצאות והכנסות
טבלת
הוצאות והכנסות

טבלת האקסל של ניהול ההוצאות וההכנסות וניהול תקציב משפחתי מהווה את הבסיס הראשוני לכלכלת משפחה וניהול נכון ויעיל של התקציב של משק הבית.

דילוג לתוכן