"מה אומרים הרופאים, זה עוד יגדל?" – מדד ה S&P 500 רשם שיא תשואה חדש!
ה-S&P 500 שוב פרץ כל גבול אפשרי, בזמן שכולנו אכלנו את ארוחת השבת אתמול (8.11.2024), מדד ה S&P 500 פרץ שיא נוסף של כל הזמנים ועלה מעל 6,000 נקודות – זה מטורף!
רק השנה נפרצו 12 שיאים חדשים של מעל 100 נקודות, וכ-40 שיאי תשואה קטנים יותר.
ההודעות באינבוקס לא מפסיקות להגיע. מי שמכיר את השוק רואה שהמדד הזה עלה על הגל, אתן פה את תפיסת עולמי על התנודתיות של מדד ה S&P 500 והתשואות שלו, אבל שניה לפני למי שלא סגורים על מדד ה S&P 500 בואו נבין מה זה בכלל S&P 500? איך הוא עובד? ומה כדאי לדעת עליו לפני שנכנסים?
תשואות מדד S&P 500
מהו מדד ה-S&P 500?
מדד ה-S&P 500 הוא אחד המדדים המרכזיים והפופולריים ביותר בשוק ההון האמריקאי. הוא כולל את 500 החברות הגדולות ביותר בארה"ב, כמו אפל, מייקרוסופט, אמזון, גוגל ועוד. המדד נחשב לנציג כלכלת ארה"ב והעולם כולו, כי הוא משקף את ביצועי החברות החזקות ביותר במגוון תחומים – טכנולוגיה, בריאות, פיננסים, אנרגיה ועוד.
ובהרחבה: למדריך מדד ה S&P 500.
איך מדד ה S&P 500 מחושב?
ה-S&P 500 מחושב על פי שווי השוק של החברות – כלומר, ככל שחברה שווה יותר, היא משפיעה יותר על המדד. למשל, עלייה במניה של אפל תשפיע יותר מעלייה במניה קטנה יותר במדד. המדד מתעדכן באופן שוטף, ומשקף את העליות והירידות של החברות האמריקאיות הגדולות בשוק.
אז למה כל כך הרבה מדברים על עליות המדד?
מאז 1926, מדד ה-S&P 500 מראה עלייה ממוצעת של כ-9% לשנה (כולל דיבידנדים). מדובר בתשואה מכובדת מאוד ביחס לאפיקים אחרים כמו אג"ח או פיקדון בנקאי. אנשים רבים רואים בו הזדמנות להשקעה לטווח ארוך, שכן לאורך זמן המדד משקף את צמיחת הכלכלה האמריקאית. כאמור רק השנה, מדד ה-S&P 500 רשם 12 פריצות שיא של מעל 100 נקודות כל אחת – לא רע בכלל! וזה כמובן יחד עם אותם 40 שבירות מדד קטנות יותר שהעלו את התשואה של ה S&P 500.
תראו בתמונה את 12 העליות הגדולות של מעל 100 נקודות ואנחנו עוד לא סיימנו את שנת 2024.
הנה שלוש אפשרויות להתמודד עם תנודות ותשואות מדד ה S&P 500
אז מה עושים כשמדד S&P 500 שוב שובר שיאים?
רבים שואלים אותי אם כדאי למכור עכשיו, להמתין למפולת או לקנות עוד?
ת'אמת? אין לי כדור בדולח, ואני לא מנסה לתזמן את השוק. במקום זאת, אני עובד לרב לפי אסטרטגיית DCA (מיצוע השקעות) – השקעה קבועה בסכומים קטנים לאורך זמן, בלי להילחץ מתנודתיות רגעית.
והנה עמה עצות מועילות להתמודד עם תנודות שוק ההון:
1️⃣ השקעה לטווח ארוך: אם אתם כמוני ומחפשים להשקיע לטווח הארוך, השקעה ב-S&P 500 עם מיצוע קבוע עשויה להיות הדרך הנכונה. כך אתם נמנעים מלחץ השוק ומתמקדים ברווחיות לאורך זמן.
2️⃣ בחירה באפיקים יציבים יותר: אם התנודתיות של שוק ההון מלחיצה אתכם, אולי שווה לשקול השקעות סולידיות יותר – כמו אג"ח בדירוג גבוה או נדל"ן בישראל ואפילו חיסכון סולידי ונזיל כמו קרן כספית – שמתאימים יותר לאנשים שמעדיפים יציבות. שוק ההון באפיקים מנייתים ובסיכון גבוה לא מתאים לכולם!
3️⃣ שימוש במכשירים מגדרי סיכון: יש אפיקים שמשלבים את S&P 500 עם גידור וניהול סיכונים מובנים כדי להקטין את הירידה בתשואות שלא נפסיד יותר מדי, אבל מנגד יש גם גידור עליון שלא נרוויח מעל אחוז תשואה מסוים. אני עובד כרגע על סקירה של אפיק מעניין כזה ואעדכן בקרוב.
איך מתחילים להשקיע במדד ה S&P 500?
אפשר להשקיע ב-S&P 500 דרך קרנות סל (ETF) שמחקות את המדד. אלו יכולות להיות קרנות סל איריות, מחקות ישראליות וגם אמריקאיות כמו SPY ו-VOO. באופן אישי אני חושב שהאמריקאית לא תתאים לרב הישראלים ודווקא אירית סינטטית ומחקה ישראלית (רובן) יתאימו יותר.
השקעה בקרנות מחקת S&P 500 מאפשרות חשיפה ישירה למדד בצורה פשוטה וזולה. השקעה במדד מאפשרת פיזור סיכונים רחב יחסית על פני 500 החברות הגדולות בשוק האמריקאי, כך שלא צריך להמר על מניה מסוימת אחת.
השקעה במדד S&P 500 בחשבון מסחר עצמאי
לטעמי זה אפיק השקעה שיכול להתאים להרבה מאוד משקיעים לטווח ארוך, באמצעות חשבון מסחר עצמאי. ניתן לקנות תעודות סל מחקות S&P 500 באמצעות אחד הברוקרים הישראלים המפוקחים. עשינו לכם את העבודה וסקר שוק רחב והבאנו את כל ההטבות פתיחת חשבון מסחר עצמאי הכי זולות. ואפילו אפשר להשקיע החל מ 250 שקלים.
מה הסיכון בהשקעה ב-S&P 500?
כמו כל השקעה מנייתית, גם ה-S&P 500 כרוך בסיכון וחשוב להבין אותו. המדד עשוי לחוות ירידות חדות בתקופות משבר כלכלי או מיתון. לדוגמה, במשבר הפיננסי של 2008 הוא ירד בכ-37% בשנה אחת בלבד, ורק אחרי כמה שנים חזר לעצמו. לכן, השקעה ב-S&P 500 מומלצת למי שמכוון לטווח ארוך ומבין שתיתכנה תנודות בדרך.
לסיכום
מדד ה-S&P 500 הוא אפיק השקעה מעולה למי שמחפש פיזור נרחב יחסית וחשיפה לכלכלה האמריקאית. עם זאת, חשוב לזכור שהוא כרוך בסיכון לתנודתיות בטווח הקצר. רוצים להתחיל? בידקו את הסקירות וההטבות שלנו לברוקרים כאן ובחרו את המסלול שמתאים לכם.