עלילות החתול בנדל"ן בחו"ל – סוגי השקעות בנדל"ן בחו"ל #2

פה תוכלו לקרא אודות סוגי השקעות בנדל"ן בחו"ל - מהו נדל"ן יזמי, מניב והלוואות חוב.
לשיתוף הכתבה

 40 צפיות

עלילות החתול בנדל"ן בחו"ל פרק #2

את הפרק הקודם #1 – מבוא, קראתם?

סוגי השקעות בנדל"ן בחו"ל

יצא לכם לשמוע כל מיני ביטויים כמו "נדל"ן יזמי", "נדל"ן מניב" והחבר המוזר שלהם "הלוואות חוב"? השקעות נדל"ן בארצות הברית בפליפ (FLIP)? או השקעת נדל"ן ביוון לרנטל (RENTAL). מטרת הפרק הנוכחי היא לתאר לכם את החלק העיקרי של סוגי ההשקעות בנדל"ן בחו"ל, ולעשות לכם סדר בראש אודות המאפיינים שלהם ובין היתר מה החסרונות והיתרונות של כל סוגי ההשקעות נדל"ן בחו"ל.

** דיסקליימר קטן אודות הסיכון: דירוג הסיכון שאני כותב הוא יחסי וניתן להפחיתו על ידי ניהול סיכונים ובדיקות מקדימות, מנגד כאלו עם סיכון נמוך יכול להיות בסיכון גבוה ללא בדיקות מקדימות.

פרוט סוגי השקעות נדל"ן בחו"ל

השקעות נדל"ן יזמי (הוני) – עסקאות "אקזיט" קלאסיות, יקרא גם עסקאות פליפ (FLIP)

  • מהות: בניה/השבחה ומכירה בסוף התקופה זה לרב יכנס תחת תוכנית השקעה של נדל"ן יזמי או בהשקעות נדל"ן פליפ.
  • משך תקופת ההשקעה: קצרות יחסית של עד כשנתיים.
  • צפי תשואה: גבוה יחסית, 10%-20%.
  • צפי סיכון: גבוה יחסית להשקעה מניבה מניבה ולהלוואות חוב, אבסולוטית בינוני-נמוך.
  • מתי פוגשים את הכסף? בסוף תקופת ההשקעה.
  • דוגמה:
    • רכישת קרקע, בנית מתחם מגורים ומכירתו.
    • פליפ – רכישת דירה, שיפוץ נרחב ומכירה.
  • למי מתאים? אלו שמחפשים בהשקעה בנדל"ן בחו"ל להגדיל את ההון באמצעות עסקה יזמית בדמות פליפ ולאלו שלא מבססים את השקעת הנדל"ן עבור תזרים חודשי.

השקעות נדל"ן מניב (תזרימי) – עסקאות עם תזרים שוטף, יקרא גם עסקאות רנטל (RENTAL)

  • מהות: קנית נכסים, לרב מולטיפמלי (מקבץ דירות), שיפוץ חלקי, השכרה ומכירה/מחזור משכנתה (ריפייננס)
  • משך תקופת ההשקעה: בינוני, 2-5 שנים ולעיתים אף יותר.
  • צפי תשואה מניבה: בינונית יחסית.
  • צפי תשואה מצרפית: (הוני ומניב משכירות ומכירה) לסוף התקופה: בינונית גבוהה, 8%-15%.
  • צפי סיכון: בינוני יחסית, אבסולוטי נמוך בינוני.
  • מתי פוגשים את הכסף? באופן שוטף אחת לרבעון לרב ובסוף תקופת ההשקעה במכירה או במחזור המשכנתה בדמות חילוץ ההון (ריפייננס). סוג של "אקזיט" על הנכס.
  • דוגמה: רכישת מתחם מגורים עם מספר רב של יחידות דיור, השבחה קלה על ידי שיפוץ והשכרת המתחם.
  • למי מתאים? לאלו שמחפשים בהשקעה בנדל"ן בחו"ל תזרים שוטף על פני תשואה בסוף התקופה.

השקעת נדל"ן בהלוואות חוב – הלוואות ליזמים

  • מהות:  עסקאות מניבות שבהן אנו מלווים הון ליזמים לפעילות שלהם. הלוואות חוב להשקעה בנדל"ן בחו"ל יכולות להיות כחלק מהשקעה יזמית או מניבה. גובה התשואה יהיה קבוע בחוזה (אם יגיעו אליו, שימו לב כי אין תשואה מובטחת) ולא יעבור את המספר הנקוב בחוזה ("אין אקזיט"). לרב יגיע כחוב שני אחרי הבנק המלווה ולפני המשקיעים במסלולים לעיל. כלומר מספר 2 בתור התשואה.
  • משך תקופת ההשקעה: משתנה, בהתאם להשקעה.
  • צפי תשואה מניבה:  בינונית, 6-10%.
  • צפי סיכון:  נמוך כשלרב יגיע עם בטוחות, בניגוד ליזמי והמניב.
  • מתי פוגשים את הכסף? שוטף, אחת לרבעון לרב.
  • דוגמא: הלוואה ליזם המחפש אשראי חוץ בנקאי לפרויקט יזמי לרכישת קרקע ובניה.
  • למי מתאים? לאלו שמחפשים בהשקעה בנדל"ן בחו"ל תזרים שוטף ועם רמת סיכון נמוכה יותר.



סיכומון לסוגי השקעות בנדל"ן בחו"ל

  • תבינו האם אפיק ההשקעה של נדל"ן בחו"ל מתאים לכם. תוכלו לבדוק איזה סוג משקיעים אתם פה במדריך להשקעה נכונה שלי
  • ביחרו את סוגי השקעה בנדל"ן בחו"ל הנכונים עבור המטרות שלכם (מניב/יזמי).
  • נתחו את הסיכון מול התשואה.
  • סוף מעשה במחשבה תחילה! תלמדו על סוגי ההשקעות לפני ההשקעה ולא תוך כדי.

    בפרק הבא בעלילות החתול בנדל"ן בחו"ל יעסוק בצורות הדיור הנפוצות כיום בהשקעות נדל"ן בחו"ל סינגל-פמלי ומולטי-פמלי, בואו!
 


לשיתוף הכתבה

מאמרים מומלצים

תגובות 2

  1. תודה על המידע,
    בתחילת דרכי בתחום הנדל״ן ומחפשת להשקיע בחו״ל, נהנתי לקרוא תוכן שנוגע בדיוק במה שרלוונטי.
    לומדת המון בזכות הכתיבה שלך.

    1. תודה רבה! בקרוב יעלו עוד המון פרקים בסדרה מנקודת מבטי כמשקיע נדל"ן בחו"ל

כתיבת תגובה

האימייל לא יוצג באתר. שדות החובה מסומנים *

asdfasdfadfgfgh