קרן מנוטרלת מט"ח: המדריך המלא כל מה שצריך לדעת לפני שמשקיעים בשוק ההון

מה זה קרן מנוטרלת מט"ח ולמה היא חשובה?

קרן מנוטרלת מט"ח, אפשר גם לומר קרן מגודרת מט"ח, היא כלי השקעה המאפשר לכם להיחשף למדדים בינלאומיים כמו S&P 500, נאסד"ק, או יורוסטוקס, מבלי לדאוג לשינויים בשערי המטבע.
תנודות מטבע כמו שקל מול דולר עלולות להשפיע משמעותית על התשואה שלכם. קרן מנוטרלת מט"ח מגנה עליכם בכך שהיא משתמשת במנגנוני גידור כדי לנטרל את השפעת שערי המטבע.

איך קרן מנוטרלת מט"ח עובדת?

קרנות אלו משתמשות במכשירים פיננסיים כמו חוזים עתידיים (Forward Contracts) כדי לייצב את התשואה לדוגמה אם מדד S&P 500 עלה ב-6% והדולר נחלש ב-8%, קרן מגודרת מט"ח תשמור על תשואה קרובה ל-6%, ללא תלות בשינויים בדולר.

הצטרפו לניוזלטר שלי!

טיפים, תובנות, וקצת הומור שיעזרו לכם לקחת שליטה כלכלית.

מה שמך?

מס' טלפון

המייל שלך

הסכמה למדיניות פרטיות

אני מאשר/ת קבלת דיוור מהחתול וקראתי ואני מסכימ/ה למדיניות הפרטיות

אני בפנים

השימוש בגידור מבטיח שהמשקיע יקבל את ביצועי המדד עצמו בלבד, ולא את השפעת שער המטבע.

רוצים להעמיק יותר בקרן מנוטרלת מט"ח? האזינו לפרק בפודקאסט שלנו:

היתרונות המרכזיים של קנית קרן מנוטרלת?

1. שקט נפשי:
   הקרן מגנה עליכם מפני תנודות בשערי המטבע.
2. השקעה לטווח ארוך:
   מתאימה למי שמאמין שהשקל יתחזק לאורך זמן.
3. פשטות בניהול ההשקעה:
   אין צורך לעקוב אחרי השוק המטבעי - המיקוד הוא בביצועי המדד.

החסרונות המרכזיים של קנית קרן מנוטרלת

1. עלות גידור:
   עלות זו משתנה בהתאם לפערי ריביות. נכון לדצמבר 2024, עלות הגידור בין הדולר לשקל היא כ-1.2% בשנה.
2. פוטנציאל רווח מוגבל:
   אם הדולר מתחזק, אתם מפסידים את הרווח מהתחזקות זו.

מתי לבחור קרן מנוטרלת מט"ח?

קרן מגודרת מט"ח מתאימה ל:

• משקיעים שמאמינים שהשקל יתחזק מול הדולר.
• משקיעים שמעדיפים יציבות ושקט נפשי.

קרן מגודרת מט"ח לא תתאים ל:

• מי שמאמין שהדולר יתחזק.
• מי שמוכן להתמודד עם תנודתיות גדולה יותר.

כמה עולה הגידור מט"ח ואיך הוא משפיע על התשואה?

עלות הגידור תלויה בפערי הריביות בין המטבעות.

• דוגמה:
  • ריבית בנק ישראל: 4.5%
  • ריבית הדולר: 5.5%
  • פער הריביות: 1%, שמייצג את עלות הגידור.

והנה עובדה מפתיעה: במקרים מסוימים, הגידור עשוי להניב רווח נוסף! לדוגמה, קרנות מנוטרלות מטבע על מדדים אירופאיים יכולות להיות רווחיות בזכות ריבית נמוכה באירופה.

איך לבחור קרן מנוטרלת מט"ח מומלצת שמתאימה לך?

1. תבדקו את עלות הגידור:
   האם היא תואמת את מטרות ההשקעה שלכם?
2. תחשבו על החשיפה המטבעית שלכם:
   אם כל תיק ההשקעות שלכם בשקלים, קרן מגודרת מט"ח עשויה להיות הבחירה הנכונה.
3. השוו בין קרנות:
   בדקו את דמי הניהול ואת הוותק של הקרן בשוק.
4. הגדירו מטרות ברורות:
   אם אתם משקיעים לטווח קצר או ארוך, ייתכן שקרן מגודרת מט"ח תספק לכם את השקט שאתם מחפשים.

איך קונים קרן מגודרת מט"ח?

מצטרפים עם ההטבה לשנו לאחד הברוקרים המובילים בישראל ונהנים מההטבות הכי זולות לפתיחת חשבון מסחר עצמאי. תוכלו לראות את כל ההטבות לפתיחת חשבון מסחר עצמאי בעמוד ההטבות שלנו. תוכלו לבחור מהברוקרים המובילים: מיטב טרייד, אקסלנס, IBI ו FAIR.

למה לבחור בניטרול מט"ח עכשיו?

השקעה בקרן מגודרת מט"ח מאפשרת לכם להגן על עצמכם מתנודות מטבע ולהתמקד בתשואות של המדדים המובילים.
זהו פתרון מושלם למי שמחפש יציבות פיננסית בתנאי שוק משתנים.

סוגי קרנות מנוטרלות מט"ח -דוגמאות לקרנות מגודרות מט"ח

הקרנות מובאות לצורך הדגמה בלבד ואין באמור משום המלצה/ייעוץ - אנא עשו את שיעורי הבית שלכם כאשר אתם חוברים את הקרן המנוטרלת שלכם

קרנות מנוטרלות מט"ח מדד S&P 500

• קסם S&P 500 KTF מנוטרלת מט"ח, מספר נייר: 5122957
• אי.בי.אי. מחקה י S&P 500 מנוטרלת מט"ח, מספר נייר: 5131628

קרנות מנוטרלות מט"ח מדד נאסדק 100

• MTF סל Nasdaq 100 מנוטרלת מט"ח, מספר נייר1181445
• קסם NASDAQ 100 ETF מנוטרלת מט"ח, מספר נייר 1146612

קרנות מנוטרלות מט"ח מדד עולמי

• MTF סל ‏‏‏MSCI AC World מנוטרלת דולר, מספר נייר 1176031
• קסם MSCI World ETF מנוטרלת דולר מספר ניר1147073

קרנות מנוטרלות מט"ח מדד אירופה

• קסם STOXX Europe 600 KTF מנוטרלת אירו, מספר נייר 5122940
• אלטשולר שחם מחקה אירופה A.B SmartBeta מנוטרלת מט"ח. מספר נייר 5124003

לסיכום

קרן מנוטרלת מט"ח היא כלי פיננסי חשוב שמציע הגנה מפני סיכוני מטבע. עם זאת, חשוב להבין את ההשלכות של עלות הגידור ולבחור את הקרן הנכונה לפי מטרות ההשקעה שלכם.