קרן מנוטרלת מט"ח: המדריך המלא כל מה שצריך לדעת לפני שמשקיעים בשוק ההון

קרן מנוטרלת מט"ח היא פתרון מושלם למשקיעים המעוניינים להיחשף למדדים בינלאומיים כמו S&P 500 ללא תלות בתנודות שערי המטבע. בכתבה תגלו כיצד קרנות אלו פועלות, מה היתרונות והחסרונות שלהן, ואיך לבחור בין קרן מנוטרלת לקרן חשופה בהתאם לצרכים שלכם.

A foreign exchange neutral fund: the complete guide to everything you need to know before investing in the capital market
תוכן עניינים

מה זה קרן מנוטרלת מט"ח ולמה היא חשובה?

קרן מנוטרלת מט"ח, אפשר גם לומר קרן מגודרת מט"ח, היא כלי השקעה המאפשר לכם להיחשף למדדים בינלאומיים כמו S&P 500, נאסד"ק, או יורוסטוקס, מבלי לדאוג לשינויים בשערי המטבע.
תנודות מטבע כמו שקל מול דולר עלולות להשפיע משמעותית על התשואה שלכם. קרן מנוטרלת מט"ח מגנה עליכם בכך שהיא משתמשת במנגנוני גידור כדי לנטרל את השפעת שערי המטבע.

איך קרן מנוטרלת מט"ח עובדת?

קרנות אלו משתמשות במכשירים פיננסיים כמו חוזים עתידיים (Forward Contracts) כדי לייצב את התשואה לדוגמה אם מדד S&P 500 עלה ב-6% והדולר נחלש ב-8%, קרן מגודרת מט"ח תשמור על תשואה קרובה ל-6%, ללא תלות בשינויים בדולר.

השימוש בגידור מבטיח שהמשקיע יקבל את ביצועי המדד עצמו בלבד, ולא את השפעת שער המטבע.

רוצים להעמיק יותר בקרן מנוטרלת מט"ח? האזינו לפרק בפודקאסט שלנו:

היתרונות המרכזיים של קנית קרן מנוטרלת?

  1. שקט נפשי:
    הקרן מגנה עליכם מפני תנודות בשערי המטבע.
  2. השקעה לטווח ארוך:
    מתאימה למי שמאמין שהשקל יתחזק לאורך זמן.
  3. פשטות בניהול ההשקעה:
    אין צורך לעקוב אחרי השוק המטבעי – המיקוד הוא בביצועי המדד.

החסרונות המרכזיים של קנית קרן מנוטרלת

  1. עלות גידור:
    עלות זו משתנה בהתאם לפערי ריביות. נכון לדצמבר 2024, עלות הגידור בין הדולר לשקל היא כ-1.2% בשנה.
  2. פוטנציאל רווח מוגבל:
    אם הדולר מתחזק, אתם מפסידים את הרווח מהתחזקות זו.

קרן מנוטרלת מט"ח: מה זה ומה חשוב לדעת לפני השקעה בשוק ההון

מתי לבחור קרן מנוטרלת מט"ח?

קרן מגודרת מט"ח מתאימה ל:

  • משקיעים שמאמינים שהשקל יתחזק מול הדולר.
  • משקיעים שמעדיפים יציבות ושקט נפשי.

קרן מגודרת מט"ח לא תתאים ל:

  • מי שמאמין שהדולר יתחזק.
  • מי שמוכן להתמודד עם תנודתיות גדולה יותר.

כמה עולה הגידור מט"ח ואיך הוא משפיע על התשואה?

עלות הגידור תלויה בפערי הריביות בין המטבעות.

  • דוגמה:
    • ריבית בנק ישראל: 4.5%
    • ריבית הדולר: 5.5%
    • פער הריביות: 1%, שמייצג את עלות הגידור.

חתול פיננסי

והנה עובדה מפתיעה: במקרים מסוימים, הגידור עשוי להניב רווח נוסף! לדוגמה, קרנות מנוטרלות מטבע על מדדים אירופאיים יכולות להיות רווחיות בזכות ריבית נמוכה באירופה.

איך לבחור קרן מנוטרלת מט"ח מומלצת שמתאימה לך?

  1. תבדקו את עלות הגידור:
    האם היא תואמת את מטרות ההשקעה שלכם?
  2. תחשבו על החשיפה המטבעית שלכם:
    אם כל תיק ההשקעות שלכם בשקלים, קרן מגודרת מט"ח עשויה להיות הבחירה הנכונה.
  3. השוו בין קרנות:
    בדקו את דמי הניהול ואת הוותק של הקרן בשוק.
  4. הגדירו מטרות ברורות:
    אם אתם משקיעים לטווח קצר או ארוך, ייתכן שקרן מגודרת מט"ח תספק לכם את השקט שאתם מחפשים.

איך קונים קרן מגודרת מט"ח?

מצטרפים עם ההטבה לשנו לאחד הברוקרים המובילים בישראל ונהנים מההטבות הכי זולות לפתיחת חשבון מסחר עצמאי. תוכלו לראות את כל ההטבות לפתיחת חשבון מסחר עצמאי בעמוד ההטבות שלנו. תוכלו לבחור מהברוקרים המובילים: מיטב טרייד, אקסלנס, IBI ו FAIR.

הטבות לחשבון מסחר עצמאי לפתיחת תיק השקעות פסיבי
הטבות לחשבון מסחר עצמאי לפתיחת תיק השקעות פסיבי

למה לבחור בניטרול מט"ח עכשיו?

השקעה בקרן מגודרת מט"ח מאפשרת לכם להגן על עצמכם מתנודות מטבע ולהתמקד בתשואות של המדדים המובילים.
זהו פתרון מושלם למי שמחפש יציבות פיננסית בתנאי שוק משתנים.

סוגי קרנות מנוטרלות מט"ח -דוגמאות לקרנות מגודרות מט"ח

הקרנות מובאות לצורך הדגמה בלבד ואין באמור משום המלצה/ייעוץ – אנא עשו את שיעורי הבית שלכם כאשר אתם חוברים את הקרן המנוטרלת שלכם

קרנות מנוטרלות מט"ח מדד S&P 500

  • קסם S&P 500 KTF מנוטרלת מט"ח, מספר נייר: 5122957
  • אי.בי.אי. מחקה י S&P 500 מנוטרלת מט"ח, מספר נייר: 5131628

קרנות מנוטרלות מט"ח מדד נאסדק 100

  • MTF סל Nasdaq 100 מנוטרלת מט"ח, מספר נייר1181445
  • קסם NASDAQ 100 ETF מנוטרלת מט"ח, מספר נייר 1146612

קרנות מנוטרלות מט"ח מדד עולמי

  • MTF סל ‏‏‏MSCI AC World מנוטרלת דולר, מספר נייר 1176031
  • קסם MSCI World ETF מנוטרלת דולר מספר ניר1147073

קרנות מנוטרלות מט"ח מדד אירופה

  • קסם STOXX Europe 600 KTF מנוטרלת אירו, מספר נייר 5122940
  • אלטשולר שחם מחקה אירופה A.B SmartBeta מנוטרלת מט"ח. מספר נייר 5124003

לסיכום

קרן מנוטרלת מט"ח היא כלי פיננסי חשוב שמציע הגנה מפני סיכוני מטבע. עם זאת, חשוב להבין את ההשלכות של עלות הגידור ולבחור את הקרן הנכונה לפי מטרות ההשקעה שלכם.

שאלות ותשובות בנושא

בהחלט, קרנות מנוטרלות מט"ח צוברות דיבידנד.

קרנות מנוטרלות מט"ח הן קרנות סינטטיות, כמו יתר הקרנות הישראלית.

הן צמודות למדד המחירים לצרכן, יש לעיין בתשקיף הקרן.

חתול פיננסי
חתול פיננסי

מומחה להשקעות, חיסכון וניהול כלכלה בצורה קלילה ומהנה. שואף להנגיש את הידע הכלכלי ולהפוך אותו למובן לכל אחד, עם הרבה סבלנות ואהבה לכסף.

מאמרים באותו נושא
5 1 הצבעה
דרגו את המאמר
עקוב
להודיע ​​על
guest
2 תגובות
החדשות ביותר
הישנות ביותר המדורגות ביותר
תגובות בגוף הכתבה
הצג את כל התגובות
FINCAT המומחים של החתול

פלטפורמה חדשנית שעוזרת למצוא נותני ונותנות שירות מומלצים מהתחום הפיננסי המאומתים על ידי החתול.

חתול פיננסי
שוק ההון
שוק ההון
נדל"ן
נדל״ן
פנסיה וביטוחים
פנסיה וביטוחים
כלכלת משפחה וצרכנות
כלכלת משפחה וצרכנות
עצמאות כלכלית
עצמאות כלכלית

ספיישל

מחשבונים פיננסיים
מחשבונים פיננסים
באותו נושא
חתול פיננסי

119.7K+

חברים בקהילה

יחד אנחנו לומדים, משתפים ומתפתחים בתחום הכלכלי!

מצטרפים כאן!

מאמרים שכדאי להתחיל איתם
שיטת החתול
קורס
שיטת החתול

קורס חינמי שמסביר מושגים פיננסיים בצורה פשוטה ומעשית, ומציע תכנית פעולה פרקטית להתמודדות עם נושאים כלכליים. הצעד הראשון להבנת כסף – בחינם!

ערכת קלפים כסף זה לא משחק Min Min
ערכת קלפים
כסף זה לא משחק

משחק קלפים כיפי להבנה טובה יותר של המצב הכלכלי. המשחק מתאים לזוגות, משפחות וחברים, ומאפשר שיח קליל על כסף, שיתוף תחושות ולמידה מחוויות של אחרים.

חתול שוכב על המחשב

הצטרפו לניוזלטר שלי!
הכסף לא יתפוס אתכם לא מוכנים!

אני כאן לדבר על כסף והשקעות – ולגרום לזה להיות מעניין. טיפים, תובנות, וקצת הומור שיעזרו לכם לקחת שליטה כלכלית, כי למי יש זמן להתייבש?

חתול פיננסי
המדריך להשקעה ראשונה

רוצים שהכסף שלכם יעבוד עבורכם? מעולה. 
 במדריך להשקעה הראשונה, אני אלמד אתכם את כל מה שאתם צריכים לדעת כדי להתחיל לזוז ולעשות השקעה ראשונית ולפתוח תיק מסחר.

טבלת הוצאות והכנסות
טבלת
הוצאות והכנסות

טבלת האקסל של ניהול ההוצאות וההכנסות וניהול תקציב משפחתי מהווה את הבסיס הראשוני לכלכלת משפחה וניהול נכון ויעיל של התקציב של משק הבית.

דילוג לתוכן