קרן כספית – שאלות ותשובות נפוצות – מה זה? איזו מומלצת? תשואה? איך קונים? ועוד

שאלות ותשובות נפוצות על קרן כספית שקלית, כל השאלות הכי חשובות ופופולריות עם התשובות הכי קצרות ומדויקות שיעזרו לכם להבין מה קרן כספית, איך קונים, איזו קרן כספית מומלצת ועוד

קרן כספית – שאלות ותשובות נפוצות - מה זה? איזו מומלצת? תשואה? איך קונים? ועוד
תוכן עניינים

המדריך המלא לקרן כספית – שאלות ותשובות נפוצות

קרן כספית היא אחד מאפיקי החיסכון הנפוצים בשוק ההון, ומציעה יתרונות כמו נזילות גבוהה ופוטנציאל תשואה טוב יחסית לחסכונות סולידים דומים. ריכזנו עבורכם את השאלות הכי נפוצות כדי לעזור להבין איך קרן כספית עובדת, מהם היתרונות והחסרונות שלה, ולמי היא מתאימה.

הכל באמל"ק, תמציתיות וישר לוריד – יש לכם עוד שאלות? תגיבו למטה ואכניס לרשימה וגם למטה יש את טבלת הקרנות הכספיות המומלצות.

מה זה קרן כספית
מה זה קרן כספית

מה זו בעצם קרן כספית?

קרן כספית היא סוג של קרן נאמנות שמיועדת להשקעה לטווח קצר, ומשקיעה בעיקר בניירות ערך סחירים, אגרות חוב ממשלתיות ונכסים עם סיכון נמוך. המטרה היא לספק נזילות מיידית לצד תשואה סבירה, כך שניתן למשוך את הכסף כמעט בכל עת ללא קנסות או התחייבות לתקופות זמן ארוכות.

להרחבה: המדריך המקיף לקרן כספית.

למה כדאי להשקיע בקרן כספית ולא בפיקדון בנקאי?

קרן כספית שקלית מציעה נזילות גבוהה – כלומר, ניתן למשוך את הכסף כמעט בכל עת, בניגוד לפיקדון בנקאי שקושר את הכסף לזמן קצוב ולעיתים כרוך בקנס על משיכה מוקדמת. בנוסף, קרנות כספיות לרוב מציעות תשואה גבוהה יותר מפיקדונות בנקאיים, במיוחד בתקופות של ריבית נמוכה.

להרחבה: קרן כספית או פיקדון בנקאי?

כמה סיכון יש בקרן כספית?

הסיכון בקרן כספית נחשב נמוך יחסית, מכיוון שהיא משקיעה באגרות חוב קצרות טווח ובנכסים יציבים.

איך עובדת קרן כספית מבחינת ריבית ותשואה?

קרן כספית מציעה תשואה שמתעדכנת בהתאם לריבית בנק ישראל. אם הריבית במשק עולה, בדרך כלל גם תשואת הקרן תעלה, ולהפך. כך, קרן כספית עשויה להניב רווח בתקופות של ריביות גבוהות מעל האינפלציה.

להרחבה: תשואות בקרן כספית.

לקנית קרן כספית ללא עלות באמצעות FAIR
לקנית קרן כספית ללא עלות באמצעות FAIR

איזו קרן כספית מומלצת?

כזו עם דמי ניהול נמוכים. אבל ההבדלים הם לא גדולים ולכן לא הייתי מתמקד בזה יותר מדי. קונה כאלו שהן זולות יחסית.

להרחבה: קרן כספית מומלצת.

האם יש עמלות בקרן כספית?

כן, יש דמי ניהול בקרן כספית, אך הם לרוב נמוכים יחסית לקרנות אחרות. דמי הניהול מנוכים אוטומטית מהתשואה של הקרן, כך שהרווח נטו מוצג לאחר הפחתת דמי הניהול.

להרחבה: דמי ניהול קרן כספית.

מאיפה קונים ומשקיעים בקרן כספית?

בבנק וב FAIR אפשר לקנות ולמכור קרן כספית ללא עלות וגם לא משלמים דמי ניהול לבנק ול FAIR אם מחזיקים רק קרן כספית – חינם אין כסף.

איך קונים בתכלס קרן כספית?

בבנק: כנסו לאתר הבנק > לשונית שוק ההון > חיפוש נייר ערך > תקלידו מספר נייר של הקרן כספית > כמות יחידות/סכום כסף > קניה.

FAIR: כנסו לאפליקציה > סקרינר קרנות כספיות > תקלידו מספר נייר של הקרן כספית > כמות יחידות/סכום כסף > קניה.

להרחבה: איך קונים קרן כספית שקלית?

האם קרן כספית מתאימה לטווח ארוך?

קרן כספית מתאימה בעיקר לטווח קצר ובינוני עד שנים ספורות, עבור משקיעים שרוצים נזילות גבוהה וגישה לכספם. היא פחות מתאימה לטווח ארוך, שבו יש אפשרויות להשקעות עם תשואה גבוהה יותר, כמו קרנות סל מחקות מדד או השקעות נדל"ן.

איך אפשר למשוך כסף מקרן כספית?

משיכת הכסף מתבצעת דרך בית ההשקעות שבו מנוהלת הקרן או מהבנק. הכסף מועבר לחשבון הבנק, עובר ושב, בדרך כלל תוך יום או יומיים מסחר, מה שהופך אותה לאפיק נזיל ונוח.

האם קרן כספית פטורה ממס?

לא, יש לה מס של 25% ריאלי. מקרים שלא משלמים מס זה כאשר האינפלציה גבוהה מהתשואה בקרן כספית.

להרחבה: חישוב מס רווחי הון לקרן כספית.

מה ההבדל בין קרן כספית לקרן נאמנות רגילה?

קרן כספית מתמקדת בנכסים נזילים ובטוחים יחסית לטווח קצר, בעוד קרן נאמנות רגילה יכולה להשקיע במגוון רחב יותר של נכסים, כולל מניות, אגרות חוב ארוכות טווח ונדל"ן. לקרן נאמנות רגילה יש לרוב סיכון גבוה יותר, אבל גם פוטנציאל לתשואה גבוהה יותר.

האם אפשר להפסיד בקרן כספית?

למרות שהסיכון נמוך יחסית, אין הבטחה מוחלטת שלא תהיה תנודתיות. הקרן עלולה להניב תשואה נמוכה או אף הפסד קל במקרים מסוימים של ירידת ריבית חדה או שינויים כלכליים משמעותיים.

האם קרן כספית מתאימה לקרן חירום?

בהחלט! קרן כספית היא אופציה מצוינת עבור קרן חירום, כיוון שהיא נזילה וניתנת למשיכה כמעט מיידית, מה שמאפשר למשתמשים למשוך את הכסף במהירות במקרה של הוצאה בלתי צפויה.

להרחבה: קרן חירום.

האם יש סכום מינימלי להשקעה בקרן כספית?

יש סכום מינימלי, אבל הוא מאוד נמוך, יש כאלו עם כמה שקלים בודדים ואפילו פחות מזה.

מה קורה עם הכסף במקרה של ירידת ריבית?

אם הריבית יורדת, תשואת הקרן כספית תרד ביחס דומה. קרן כספית תלויה בריבית במשק

להרחבה: מה יקרה לקרן כספית אם הריבית תרד?

האם קרן כספית יכולה לשמש כתחליף לחשבון עו"ש?

לא בדיוק. קרן כספית מתאימה לכסף שאינו מיועד להוצאות יומיומיות, אך שרוצים לשמור עליו נזיל. היא יכולה לשמש כתחליף לחשבון עו"ש עבור כספים שצריך נגישות אליהם, אבל פחות לשימוש יומיומי כמו חשבון עו"ש.

האם אפשר לקנות ולנהל כמה קרנות כספיות במקביל?

בהחלט, ניתן לפזר כספים בכמה קרנות כספיות, באופן אישי אני לא רואה הגיון רב בזה.

איזו קרן כספית לא תעלה את דמי הניהול בתחילת שנת 2025?

יש 2 קרנות כספיות שלא תעלנה דמי ניהול ב1.1.2025 – דולפין (מספר נייר 5138698) ואזימוט (מספר נייר 5138706).

להרחבה: איך לבחור קרן כספית מומלצת?

טבלת השוואה קרן כספית

קרן כספיתמספרדמי ניהול
מיטב כספית51238980.26%
מיטב כספית ניהול הנזילות51359260.23%
מגדל כספית שקלית51029910.229%
מור כספית51198130.225%
איי בי איי כספית שקלית51035100.21%
מגדל כספית51343090.209%
ילין לפידות כספית51376410.2%
קסם אקטיב כספית51368740.2%
קסם אקטיב כספית פטורה51278810.2%
הראל כספית שקלית51194090.2%
אלטשולר שחם כספית ללא קונצרני51058200.2%
אנליסט כספית51211400.195%
הראל כספית מגמת ריבית51277900.19%
איילון כספית51177000.19%
אלטשולר שחם כספית51387630.185%
הראל כספית ניהול הנזילות51294080.18%
איי בי איי כספית ניהול נזילות51377320.179%
אנליסט כספית שקלית51208520.169%
אזימוט כספית51387060.15%
קסם אקטיב כספית שקלית51377400.15%
איילון כספית ניהול הנזילות51368660.15%
מיטב כספית שקלית כשרה51365440.15%
קסם כספית שקלית51281600.169%
ילין לפידות כספית ניהול נזילות51392580.13%
מיטב כספית שקלית ללא קונצרני51376900.13%
הראל כספית שקלית כשרה51378150.11%
כספית ניהול נזילות51393240.105%
דולפין כספית51386980.1%
מגדל כספית שקלית כשרה51380940.1%
אי בי אי כספית שקלית כשרה51395220.095%
מגדל כספית מחלקת חודשית51375590.08%

סיכום קצר

קרן כספית שקלית היא אפיק השקעה נזיל וסולידי, שיכול להתאים למי שמחפש פתרון בטוח יחסית עם תשואה סבירה לטווח הקצר. אם אתם מחפשים מקום לשמור את הכסף שלכם נגיש ובטוח יחסית, קרן כספית זו התשובה!

חתול פיננסי
חתול פיננסי

מומחה להשקעות, חיסכון וניהול כלכלה בצורה קלילה ומהנה. שואף להנגיש את הידע הכלכלי ולהפוך אותו למובן לכל אחד, עם הרבה סבלנות ואהבה לכסף.

מאמרים באותו נושא
0 0 הצבעות
דרגו את המאמר
עקוב
להודיע ​​על
guest
0 תגובות
החדשות ביותר
הישנות ביותר המדורגות ביותר
תגובות בגוף הכתבה
הצג את כל התגובות
FINCAT המומחים של החתול

פלטפורמה חדשנית שעוזרת למצוא נותני ונותנות שירות מומלצים מהתחום הפיננסי המאומתים על ידי החתול.

חתול פיננסי
שוק ההון
שוק ההון
נדל"ן
נדל״ן
פנסיה וביטוחים
פנסיה וביטוחים
כלכלת משפחה וצרכנות
כלכלת משפחה וצרכנות
עצמאות כלכלית
עצמאות כלכלית

ספיישל

מחשבונים פיננסיים
מחשבונים פיננסים
באותו נושא
חתול פיננסי

119.7K+

חברים בקהילה

יחד אנחנו לומדים, משתפים ומתפתחים בתחום הכלכלי!

מצטרפים כאן!

מאמרים שכדאי להתחיל איתם
שיטת החתול
קורס
שיטת החתול

קורס חינמי שמסביר מושגים פיננסיים בצורה פשוטה ומעשית, ומציע תכנית פעולה פרקטית להתמודדות עם נושאים כלכליים. הצעד הראשון להבנת כסף – בחינם!

ערכת קלפים כסף זה לא משחק Min Min
ערכת קלפים
כסף זה לא משחק

משחק קלפים כיפי להבנה טובה יותר של המצב הכלכלי. המשחק מתאים לזוגות, משפחות וחברים, ומאפשר שיח קליל על כסף, שיתוף תחושות ולמידה מחוויות של אחרים.

חתול שוכב על המחשב

הצטרפו לניוזלטר שלי!
הכסף לא יתפוס אתכם לא מוכנים!

אני כאן לדבר על כסף והשקעות – ולגרום לזה להיות מעניין. טיפים, תובנות, וקצת הומור שיעזרו לכם לקחת שליטה כלכלית, כי למי יש זמן להתייבש?

חתול פיננסי
המדריך להשקעה ראשונה

רוצים שהכסף שלכם יעבוד עבורכם? מעולה. 
 במדריך להשקעה הראשונה, אני אלמד אתכם את כל מה שאתם צריכים לדעת כדי להתחיל לזוז ולעשות השקעה ראשונית ולפתוח תיק מסחר.

טבלת הוצאות והכנסות
טבלת
הוצאות והכנסות

טבלת האקסל של ניהול ההוצאות וההכנסות וניהול תקציב משפחתי מהווה את הבסיס הראשוני לכלכלת משפחה וניהול נכון ויעיל של התקציב של משק הבית.

דילוג לתוכן