ראשי / שוק ההון / קרן מחקה S&P 500 מומלצת – טיפים והשוואות מעודכנות ל-2025

קרן מחקה S&P 500 מומלצת – טיפים והשוואות מעודכנות ל-2025

מדד S&P 500 כולל את 500 החברות האמריקאיות הגדולות, ניתן להשקיע בו באמצעות קרן מחקה S&P 500. יש קרנות מחקות S&P 500 שונות כמו קרן סל אירית, קרן מחקה ישראלית ו ETF אמריקאי. שוק ההון מציע מגוון קרנות מחקות S&P 500 ואנחנו פה לעשות סדר ולהראות איך לבחור קרן S&P 500 מומלצת לך לתיק ההשקעות.

השקעה במדד S&P 500 באמצעות קרן מחקה S&P 500

קרן מחקה S&P 500 ובכלל השקעות במדדים וקרנות מחקות מדד כבר מזמן הפכו לאחת הדרכים האהובות על משקיעים מכל הרמות – ממתחילים ועד מקצוענים.

מדד S&P 500 הוא אחד המדדים המרכזיים והחשובים בעולם ומאגד בתוכו את 500 החברות הגדולות והמשפיעות ביותר בארצות הברית, הוא ללא ספק כוכב העל של עולם ההשקעות. אם גם אתם רוצים להצטרף למסע הפיננסי הזה, אבל תוהים איך לבחור את הקרן שתתאים לכם בדיוק, הגעתם למקום הנכון.

למה בכלל לבחור בקרן מחקה מדד S&P 500?

כאמור, מדד S&P 500 ומייצג את הליבה של הכלכלה האמריקאית, ובשנת 2024 הוא הגיע לשיא חדש במדד הS&P 500. מכאן, השקעה במדד זה נותנת לכם חשיפה רחבה ומגוונת לשוק האמריקאי ומידה רבה גם לשוק העולמי כמו במדד העולמי ACWI שכולל בתוכו כ 65% ממדד ה S&P 500. מדובר באפשרות השקעה למי שמחפש פיזור יחסית רחב ועם ואפשרות להנות מצמיחת השוק לטווח הארוך וכמובן מאפקט הריבית דריבית.

טבלת השוואה לקרנות סל מחקות S&P 500 פופולריות

קרן מחקה מדד S&P 500 מומלצת, איך לבחור קרן מחקה S&P 500, קרן מחקה SP 500, קרן מחקה S&P500, קרן ישראלית S&P 500, קרן אירית S&P 500, קרן אמריקאית S&P 500, קרן מחקה S&P 500 השוואה, רשימת קרנות סל S&P 500 — קרן מחקה מדד S&P 500 פופולרית

קרנות סל וקרנות מחקות הן טובות להשקעה לטווח ארוך

דרך פשוטה להשקעה בשוק ההון.

זולות מאוד בדמי הניהול.

לא צריך "לרוץ אחרי מניות" וחוסכת את הכאב ראש של קנית כמה וכמה מניות מול קרן סל אחת.

מאפשרת לכם ליהנות מתשואה הקרובה מאוד לביצועי מדד היחוס.

מהן האפשרויות המרכזיות להשקעה במדד S&P 500?

בשוק קיימות מגוון קרנות מחקות שעוקבות אחרי המדד, כאשר ההבדלים ביניהן עשויים להיות משמעותיים עבור המשקיע. קרנות אלו מגיעות בשלושה סוגים עיקריים: קרנות נאמנות, קרנות סל (ETF) וקרנות מחקות ישראליות. כל אחת מהן מביאה איתה יתרונות וחסרונות שחשוב להכיר לפני שמקבלים החלטה.

קרנות נאמנות

קרנות נאמנות הן מכשיר השקעה פופולרי שמנוהל על ידי בית השקעות. היתרון של קרנות נאמנות טמון בפשטות – כל מה שצריך לעשות הוא להשקיע, והקרן כבר תדאג לכל השאר. עם זאת, כדאי לקחת בחשבון שקרנות נאמנות גובות בדרך כלל דמי ניהול גבוהים יותר בהשוואה לקרנות סל.

קרנות סל (ETF)

קרנות סל הן מכשיר השקעה יעיל שמאפשר לקנות "חבילה" של מניות המדד בבורסה. מדובר בפתרון משתלם מבחינת עלויות ניהול, והן מתאימות למי שמנהל את ההשקעות שלו באופן עצמאי. נוסף על כך, קרנות סל מציעות גמישות גבוהה – אפשר לקנות ולמכור אותן במהלך יום המסחר, ממש כמו מניות.

קרנות מחקות ישראליות

בשנים האחרונות, שוק ההון הישראלי מציע גם קרנות מחקות מקומיות על מדד S&P 500. מדובר בפתרון שמתאים למשקיעים בישראל שמעדיפים להחזיק ניירות ערך ישראליים ולהימנע ממורכבות של מסחר בבורסות זרות, או בניירות ערך זרים. אפשר להתחיל להשקיע בסכומים קטנים עם 250 שקלים ב FAIR.

איך לבחור קרן מחקה למדד S&P 500?

עכשיו, כשהבנו אילו סוגי קרנות קיימים, הגיע הזמן לעבור לשאלת מיליון הדולר – איך בוחרים קרן מחקה או קרן סל על מדד S&P 500? לא מדובר בבחירה מקרית, אלא בתהליך שמצריך קצת הבנה ומחשבה. הנה כמה דברים שחשוב לשים לב אליהם, יש לכם בפירוט רב הכל במדריך קרנות סל מחקות מדד.

איך לבחור קרן סל מחקה S&P 500 איך לעשות השוואה בין קרנות מחקות S*P 500, איך אני בוחר S&P 500, איך אני בוחר בקרנות סל להשקעה — צ’קליסט לבחירת קרן סל

ככה אני בוחר קרן סל מחקה S&P 500

זו הרשימה שלי לבחינת והשוואת קרנות סל מחקות S&P 500 ובכלל, מוזמנים להיעזר בה:

קרן אירית מול קרן ישראלית מול קרן אמריקאית – מה עדיף?

יש 3 סוגים פופולרים של קרנות סל וקרנות מחקות S&P 500:

קרן אירית
קרן ישראלית
קרן אמריקאית

במדריך קרנות סל הרחבתי בדיוק על הכל ולכן אתמצת פה את העיקר:

לטעמי לרב המשקיעים הישראלים הפסיבים, חלק מהקרנות המחקות ישראליות וחלק הקרנות האיריות שנסחרות פה בבורסה הישראלית בשקלים יתאימו לנו להשקעה.

למה? כי בין היתר יש להם דמי ניהול זולים, מיסוי דיבידנד מופחת, צמודים לאינפלציה והן קרנות צוברות דיבידנד.

טבלת השוואה בין קרן אירית, קרן אמריקאית וקרן מחקה ישראלית

השוואת קרן סל אירית, קרן סל אמריקאית קרן סל ישראלית, מה מומלץ, השוואה בין קרנות סל, מה המומלץ ואיך לבחור בין קרן ישראלית, קרן אירית וקרן אמריקאית — טבלת השוואה קרנות סל מחקות מדד, ישראלית, אירית ואמריקאית

קרן מחקה S&P 500 מנוטרלת או קרן S&P 500 חשופה למט"ח

האם לקנות קרן מחקה מגודרת מט"ח או קרן מחקה חשופת מט"ח? עד כמה אתם רוצים להיות להיות מושפעים משער השקל-דולר. אם אתה לא רוצים בכלל, אז קרן מחקה ישראלית מנוטרלת על מדד ה S&P 500 יכולה להתאים.

שימו לב – אם אתם משקיעים בקרן סל מחקה S&P 500 והיא חשופה למט"ח אז דעו שיהיו פערי עקיבה של הקרן המחקה למול מדד הייחוס שלה.

לפרק בפודקאסט חתול פיננסי שמסביר לעומק על קרנות מנוטרלות מט"ח

דמי ניהול

אחד השיקולים המרכזיים בבחירת קרן מחקה הוא דמי ניהול לקרנות סל. מדובר בעלות שנגבית על ידי הקרן עצמה עבור ניהול ההשקעה, והיא משפיעה ישירות על התשואה נטו שתשיגו. ככל שדמי הניהול נמוכים יותר, כך אתם שומרים לעצמכם נתח גדול יותר מהרווחים.

מעבר לכך, כדאי לזכור שגם הפרש קטן בדמי הניהול יכול להצטבר לסכומים משמעותיים בטווח הארוך. לדוגמה, הבדל של 0.2% בדמי הניהול עשוי לחסוך לכם אלפי שקלים לאורך שנים של השקעה!

תוכלו להיעזר במחשבון ריבית דריבית ולראות את ההבדלים בדמי ניהול, ניתן גם להוסיף דמי ניהול בקרנות סל במחשבון.

הצמדה לצורך מס רווחי הון

יש קרנות שהן צמודות למדד המחירים לצרכן לצורך מס רווחי הון, ויש כאלו שצמודות למט"ח, ובעיקר לדולר. שימו לב, זה מס רווחי הון, כלומר משלמים אותו במכירה. לא יודעים איך לחשב מס רווחי הון? יש לכם סירטון קצר שהכנתי בערוץ היוטיוב של חתול פיננסי על חישוב מס רווחי הון.

תשואה היסטורית

למרות שחשוב לזכור שהעבר אינו בהכרח מעיד על העתיד, בחינת התשואה ההיסטורית של הקרן יכולה לספק לכם אינדיקציה לגבי יכולת המעקב שלה אחר המדד. קרן שמפגרת באופן קבוע אחרי המדד, עשויה להיות פחות אטרקטיבית. ראו לדוגמה במדריך קרנות סל את רשימת קרנות הסל והקרנות המחקות הפופולריות של מדד ה S&P 500 למשקיעים הישראלים ואת התשואות שלהן:

תשואות S&P 500 השוואה בין קרנות סל מומלצות, השוואת S&P 500 תשואותS&P 500 תשואה ממוצעת, SP 500 תשואה — תשואות S&P 500 השוואה בין קרנות סל מומלצות

תשואות מחקה מדד S&P 500

מדיניות חלוקת דיבידנדים

ישנן קרנות סל מחקות מדד S&P 500 שמחלקות דיבידנד כמו קרנות סל אמריקאיות וחלק מהקרנות האיריות, ויש כאלו שלא מחלקות דיבידנד כמו הקרנות הישראליות וגם חלק מהקרנות האיריות, הן נקראות קרנות צוברות דיבידנד ככה שחלק מהקרנות מחלקות את הדיבידנדים למשקיעים, בעוד שיש קרנות סל צוברות דיבידנד ומשקיעות אותם מחדש במדד. הבחירה בין שתי האפשרויות תלויה בהעדפות האישיות שלכם.

גודל הקרן

גודל הקרן הוא פרמטר נוסף שכדאי לקחת בחשבון. קרנות גדולות יותר נהנות בדרך כלל מנזילות גבוהה יותר, מה שמקל על הקנייה והמכירה שלהן. כמו כן, קרנות גדולות נוטות להחזיק מבנה יציב יותר ולהיות חשופות לפחות סיכונים תפעוליים ומחיקת מסחר בבורסה כפי שקורה מעת לעת.

איך להתחיל להשקיע בקרן סל וקרן מחקה S&P 500?

לאחר שבחרתם את הקרן המתאימה לכם, השלב הבא הוא להתחיל להשקיע בשוק ההון. תהליך זה פשוט יותר ממה שאתם חושבים, במיוחד בעידן הדיגיטלי שבו כמעט כל פעולה ניתנת לביצוע אונליין. הנה כמה צעדים בסיסיים שיעזרו לכם להתחיל:

פתיחת חשבון מסחר עצמאי

ראשית, תצטרכו לפתוח חשבון מסחר עצמאי להשקעות בבית השקעות או בבנק. חשבון זה ישמש אתכם לניהול ההשקעות שלכם, כולל רכישת קרנות מחקות.

ממליץ לנצל את ההטבה שלי לפתיחת חשבון מסחר עצמאי בבורסה במיטב טרייד, אקסלנס, פסגות ו- IBI.

לקרנות מחקות S&P 500 ישראליות בלבד ניתן לפתוח באמצעות FAIR קהילת חתול פיננסי מקבלים תנאים מעולים ואחלה מתנות הצטרפות לחשבון מסחר עצמאי בבורסה!

הטבות לפתיחת חשבון מסחר עצמאי השוואת ברוקרים

מבולבלים בין בחירת הברוקרים? הנה השוואה מהירה בין חשבונות מסחר עצמאים

מיטב טרייד – פתיחת חשבון עם 5,000₪ בלבד (הטבה מיוחדת לחודש מרץ 2025).

פסגות – 0 דמי ניהול לתיק ההשקעות(!) ואפשרות לנהל עד 10 חשבונות במקביל.

אקסלנס – מערכת מתקדמת ואפשרות למסחר בשברי מניות.

IBI – בונוס הצטרפות של 250₪ ומערכת מובילה.

FAIR – התחלה עם 250₪ בלבד, ללא דמי ניהול ועם אפשרות לרכישה אוטומטית.

רוצים ללמוד איך להשקיע בתיק השקעות פסיבי? מוזמנים להצטרף לתוכנית המובילה שלנו לקורס השקעות בשוק ההון.

איך לבחור קרן מחקה S&P 500?

לאחר שפתחתם חשבון השקעות, תוכלו להתחיל בחיפוש אחר הקרן המחקה המתאימה לכם.

תוכלו למצוא מידע על קרנות באתרי הבורסה או דרך בתי השקעות שונים.

חשוב להבין שיש מבחר רחב של קרנות סל מחקות את מדד ה S&P 500 הנסחרות בבורסה הישראלית – כולל קרנות סל ישראליות ואיריות. לכל אחת מהקרנות יש מאפיינים ייחודיים כפי שראינו לעיל, החל מדמי ניהול ומדיניות דיבידנדים ועד יתרונות מיסוי.

כדי לעשות לכם סדר, ריכזתי עבורכם טבלה מסודרת שתעזור להשוות בקלות בין קרנות S&P 500 פופולריות בקרב המשקיעים הישראלים.

מטבע הדברים לא ניתן לרשום הכל, אבל יש פה את מה שאתם צריכים כדי לדעת איך לבחור קרנות מחקות מדד S&P 50 – עשיתי לכם את שיעורי הבית.

השוואת קרנות מחקות S&P 500 פופולריות לפי חתול פיננסי

מדינת הקרן	שם הקרן	סימול בבורסה	דמי ניהול	הצמדת מיסוי	מדיניות דיבידנדים	מיסוי על דיבידנדים	הערות
ישראלית	קסם S&P 500	5124482	0.1% משתנים	מדד המחירים לצרכן	צוברת	0%	קרן פופולרית מאוד וזולה עם דמי נאמנות של 0.025%
ישראלית	הראל S&P 500	5129275	0.1% משתנים	דולר	צוברת	0%	למי שרוצים קרן מחקה שצמודה לדולר
ישראלית	קסם מנוטרלת מט"ח	5122957	0.1% משתנים	מדד המחירים לצרכן	צוברת	0%	קרן מנוטרלת מט"ח זולה
אירית	INVESCO S&P 500 UCITS ETF	1183441	0.09%	מדד המחירים לצרכן	צוברת	0%	קרן סל אירית פופולרית מאוד, זולה וצמודה למדד, שימו לב לעלות יחידה מעל 4,000 שקלים
אירית	ISHARES CORE S&P 500 UCITS ETF	1159250	0.07%	דולר	צוברת	כ-15%	קרן סל אירית פופולרית מאוד וזולה. צמודה לדולר ועלה מעל ל 2,000 שקלים ליחידה
אמריקאית	iShares Core S&P 500 ETF	IVV	0.03%	דולר	מחלקת	25%	שימו לב שיש מס עיזבון אמריקאי, מחייב המרת מט"ח ברכישה
אמריקאית	Vanguard S&P 500 ETF	VOO	0.03%	דולר	מחלקת	25%	שימו לב שיש מס עיזבון, מחייב המרת מט"ח ברכישה

ביצוע הרכישה

לאחר שמצאתם את הקרן המושלמת, כל שנותר הוא לבצע את הרכישה. זכרו לוודא שהרכישה נעשית במחיר שמתאים לכם, במיוחד במקרה של קרנות סל שנרכשות במהלך יום המסחר.

איזו קרן מחקה S&P 500 אני חושב שכדאי לקנות?

אז כאמור לטעמי לרב המשקיעים הישראלים יתאימו קרנות מחקות ישראליות זולות וקרנות איריות, בעדיפות להצמדה למדד המחירים לצרכן – כפי שמופיע בטבלה. נתתי פה רשימה של קרנות מחקות וקרנות סל מחקות S&P 500 שתוכלו לבחור מהן מה נכון לכם.

רוצים להעמיק עוד את הידע על עולם הקרנות האקטיביות מול הפסיביות מחקות מדד?

אל תפספסו את הפרק שלנו בפודקאסט של חתול פיננסי

סיכום לכתבה על קרן מחקה S&P 500

בחירת קרן מחקה S&P 500 יכולה להיות משימה פשוטה אך משמעותית עבור כל משקיע. באמצעות בדיקה מעמיקה של דמי הניהול, התשואה ההיסטורית, גודל הקרן ומדיניות הדיבידנדים, תוכלו לבחור את הקרן שמתאימה לכם בצורה הטובה ביותר.

מעבר לכך, חשוב לזכור שהשקעה במדדים מובילים היא אסטרטגיה לטווח הארוך. לכן, היו סבלניים גם אם יש משברים בשוק ההון, המשיכו ללמוד, לחסוך ולהשקיע בחכמה. עכשיו זה הרגע הכי נכון להתחיל להשקיע כסף גם אם זה בהשקעות קטנות למתחילים, שיהיה בהצלחה ובתשואות גבוהות!

חשוב לי להדגיש – אין באמור משום המלצה לפעולה וקניה של קרנות ספציפיות. המידע מובא לכם כידע כללי להבנת איך לבחור קרן מחקה מדד S&P 500

שאלות ותשובות בנושא

אין פה דרמה גדולה מדי. אבל אם אני עם הרב לקיר אז היתרון של קרן סל אירית של אינבסקו (1183441) הוא בהצמדה למדד המחירים לצרכן לצורך מס רווחי הון. תוכלו לקרוא על זה ההבדלים ביניהם בהרחבה במדריך קרנות סל איריות

נכנסים לאתר המאי"ה ושמה מופיעים כל הפרטים. במדריך קרנות סל יש ממש מדריך מצולם איפה איך רואים כל נתון

קרנות סל אמריקאיות לרב לא יתאימו למשקיעים ישראלים בין היתר כי זה מחייב המרת מטח שעולה כסף, חשיפה למס עיזבון וחלוקת דיבידנד שנשלם עליה מס.